第71題

某銀行會計先后多次從無錫等地購回假人民幣25萬余元，并將其換取真幣牟利，下列對他的處罰正確的是 ( )

A．以金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪一罪處罰

B．以金融機構工作人員購買假幣罪和金融機構工作人員以假幣換取貨幣罪兩罪并罰

C．以金融機構工作人員購買假幣罪從重處罰

D．以金融機構工作人員以假幣換取貨幣罪從重處罰

【正確答案】：A

[答案解析]金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣，或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的行為。《刑法》的有關規定并不要求這兩種行為同時實施，同時實施這兩種行為的，并列確定罪名。，故A選項正確。

第72題

甲冒用乙的信用卡進行詐騙，且數額較大，下列對其處罰的措施正確的是 ( )

A．處3年以下有期徒刑或者拘役，單處1萬元以上1 0萬元以下罰金

B．處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

C．處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

D．處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

【正確答案】：B

[答案解析]根據《刑法》第一百九十六條的規定，犯信用卡詐騙罪，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第73題

下列不屬于金融憑證詐騙罪客體的是 ( )

A．委托收款憑證

B．銀行存單

C．匯款憑證

D．本票、匯票、支票

【正確答案】：D

[答案解析]從廣義上說，匯票、本票、支票都屬于銀行的結算憑證，但作為金融憑證詐騙罪行為對象的金融憑證，則僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。如果使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙，構成犯罪的，不構成金融憑證詐騙罪，而應構成票據詐騙罪。

第74題

從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是 ( )

A．職業規范

B．職業職責

C．職業行為

D．職業操守

【正確答案】：C

[答案解析]職業行為是指從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。

第75題

以下關于銀行業從業人員行業自律規范的說法不正確的是 ( )

A．自律規范是指由銀行業協會經過其章程規定的程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業規范及公約

B．自律規范包括《中國銀行業自律公約》

C．自律規范包括國務院各部委制定的規章

D．自律規范包括銀行業從業人員職業操守

【正確答案】：C

[答案解析]自律規范是指由中國銀行業協會經過其章程規定的程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業規范及公約，如中國銀行業協會制定的《中國銀行業自律公約》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《銀行業從業人員職業操守》等。

第76題

以下關于合規風險的說法不正確的是 ( )

A．商業銀行應加強合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程

B．董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念

C．商業銀行的整體經營活動的合規是由其眾多的從業人員合規構成的

D．個別銀行業從業人員違反規定政策的行為可能不會為銀行帶來合規風險

【正確答案】：D

[答案解析]商業銀行的整體經營活動的合規是由其眾多的從業人員合規構成的，任何一個銀行業從業人員違反合規政策的行為都有可能給銀行帶來合規風險。

第77題

( )是指銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和臺旨力。

A．守法合規準則

B．專業勝任準則

C．勤勉盡職準則

D．誠實信用準則

【正確答案】：B

[答案解析]銀行業從業基本準則的專業勝任準則是指銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

第78題

以下關于銀行業從業的基本準則說法不正確的是 ( )

A．銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽

B．銀行業從業人員不僅要具備崗位所需的專業知識的技能，更要有一個勤勉謹慎的良好工作態度

C．銀行業從業人員在特殊情況下可以向所在機構人力資源管理隱瞞相關信息

D．在業務操作過程中，從業人員要認真履行崗位職責，勤勉謹慎，仔細認真，避免差錯，做一名稱職的銀行業從業人員

【正確答案】：C

[答案解析]銀行業從業人員要對所在機構盡到誠實信用的義務，準確、誠實地填報個人信息和工作、學習經歷。任何刻意隱瞞或不實披露所在機構人力資源管理需要的個人信息的行為，都會為將來埋下隱患。

第79題

下列關于《反不正當競爭法》規定不正確的是 ( )

A．經營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產品或服務的目的

B．經營者銷售或購買商品或服務，可以以明示方式給對方折扣

C．經營者銷售或購買商品或服務，不可以以明示方式給對方折扣

D．經營者銷售或購買商品或服務，可以給中間人傭金

【正確答案】：C

[答案解析]《反不正當競爭法》規定，經營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產品或服務的目的。經營者銷售或購買商品或服務，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實入賬。不如實人賬將會被認為是商業行賄或受賄行為。一旦發生，就將面臨法律或紀律的嚴懲。

第80題

銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是 ( )

A．熟知向客戶建議的產品

B．銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

C．熟知與自身崗位相關的有關法規

D．熟知業務處理流程

【正確答案】：B

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