第31題
被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)的是 ( )
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A
[答案解析]信用風(fēng)險(xiǎn)又稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性。
第32題
全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度，第一維是 ( )
A．企業(yè)的目標(biāo)
B．企業(yè)的發(fā)展方向
C．全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
D．企業(yè)的各個(gè)層級(jí)
【正確答案】：A
[答案解析]全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系有三個(gè)維度：第一維是企業(yè)的目標(biāo)，第二維是全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素，第三維是企業(yè)的各個(gè)層級(jí)。
第33題
企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是 ( )
A．內(nèi)部控制環(huán)境
B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
C．內(nèi)部控制措施
D．信息交流與反饋
【正確答案】：A
[答案解析]內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。
第34題
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是 ( )
A．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
B．風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
C．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)控制
D．風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
【正確答案】：C
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第35題
關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的是 ( )
A．通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)
B．在同一國(guó)家范圍內(nèi)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
C．個(gè)人不會(huì)遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失
D．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)一般是由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的
【正確答案】：B
[答案解析]國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常是由債務(wù)人所在國(guó)家的行為引起的，超出了債權(quán)人的控制范圍，A、D選項(xiàng)錯(cuò)誤；在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，不論是政府、銀行、企業(yè)，還是個(gè)人，都可能遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
第36題
下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行提高資本充足率方法的是 ( )
A．增加資本
B．升高風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)
C．減少資本
D．上述方法都可以
【正確答案】：A
[答案解析]商業(yè)銀行要提高資本充足率，主要有兩個(gè)途徑，一是增加資本；二是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)。前者稱為“分子對(duì)策”，后者稱為“分母對(duì)策”。當(dāng)然，銀行也可以“雙管齊下”，同時(shí)采取兩個(gè)對(duì)策。
第37題
金融創(chuàng)新的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則中不包括 ( )
A．認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)
B．認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)
C．認(rèn)識(shí)你的生存環(huán)境
D．認(rèn)識(shí)你的客戶
【正確答案】：C
[答案解析]金融創(chuàng)新的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則中的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”包括認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)、認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)你的客戶、認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手。
第38題
就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是 ( )
A．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢的職能
C．將中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái)，移交給銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
【正確答案】：C
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第39題
對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括 ( )
A．接管
B．暫停營(yíng)業(yè)
C．重組
D．撤銷
【正確答案】：B
[答案解析]按照<銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
第40題
行政處罰不包括 ( )
A．降級(jí)
B．警告
C．罰款
D．責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)
【正確答案】：A
[答案解析]行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。降級(jí)屬于行政處分。
