11.商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時應(yīng)遵循的基本原則包括()。
A.銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作
B.銀行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件
C.銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息，以便其對銀行的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況作出判斷和進(jìn)行決策
D.銀行應(yīng)鼓勵職工通過與董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理人員的直接溝通和交流
E.銀行應(yīng)關(guān)注所在社區(qū)的福利、環(huán)境保護(hù)、公益事業(yè)等問題
12.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有()。
A.年度內(nèi)召開股東大會情況
B.董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員的構(gòu)成及其工作情況
C.獨(dú)立董事的工作情況
D.職工監(jiān)事的工作情況
E.銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況
13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有()。
A.全面原則
B.審慎原則
C.有效原則
D.獨(dú)立原則
E.經(jīng)濟(jì)原則
14.關(guān)于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本說法正確的有()
A.銀行通常在三個意義上使用“資本”這個概念，即財務(wù)會計、銀行監(jiān)管和內(nèi)部風(fēng)險管理，所對應(yīng)的概念分別是經(jīng)濟(jì)資本、監(jiān)管資本和風(fēng)險資本
B.賬面資本指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益
C.監(jiān)管資本，指銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本
D.經(jīng)濟(jì)資本，指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最低資本量
E.經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險掛鉤，因此也稱為風(fēng)險資本
15.《巴塞爾資本協(xié)議》主要有四部分內(nèi)容，下列相關(guān)說法中正確的有()。
A.確定了資本的構(gòu)成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩大類，且附屬資本規(guī)模不得超過核心資本的100%
B.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和80%四個風(fēng)險檔次
C.通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管
D.規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于9%
E.規(guī)定核心資本與風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于4%
16.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括()。
A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)
B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.引入計量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法
E.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和100%四個風(fēng)險檔次
17.《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率計算公式中全面反映了()。
A.信用風(fēng)險
B.市場風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險
E.聲譽(yù)風(fēng)險
18.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括()。
A.資本充足率
B.資本構(gòu)成
C.風(fēng)險敞口及風(fēng)險管理策略
D.盈利能力
E.管理水平及過程
19.提高資本充足率的方法主要有()。
A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
B.提高留存利潤
C.發(fā)行混合資本債券
D.發(fā)行長期次級債券
E.貸款證券化
20.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新需要遵循的基本原則有()。
A.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則
B.成本最低原則
C.風(fēng)險最小原則
D.信息全面披露原則
E.維護(hù)客戶利益原則
