21.下列關于股權類理財產品的風險的論述，正確的有（）。
A.在眾多理財產品中，股權類產品的風險最高
B.個股的價格風險是非系統性風險，可以通過分散化投資而降低
C.將收益率正相關的兩個個股組合，并不能降低股權投資風險
D.通常小公司的股票風險較大，達公司的股票風險較小
E.藍籌股的風險較小
[答案]BDE
解釋：衍生品的風險最高。只要收益率不是完全正相關，將兩個將收益率正相關的兩個個股組合，也能在一定程度上降低股權投資風險。
22.根據財務報表中的數據可以得到很多有意義的比率，這些比率主要是衡量客戶資產的（）。
A.風險性
B.流動性
C.安全性
D.盈利性
E.波動性
[答案]ABCD
23.下列屬于衡量財務結構指標的有（）。
A.資產負債率
B.有形凈值債務率
C.流動比率
D.理財成就率
E.速動比率
[答案]ABCE
24.財物報表中的利潤表包含的內容有（）。
A.資產
B.收入
C.費用
D.所有者權益
E.利潤
[答案]BCE
25.下列財務指標中，能有效地將資產負債表和利潤表聯系起來的指標有（）。
A.資產負債率
B.存貨周轉率
C.銷售利潤率
D.資產周轉率
E.速動比率
[答案]BD
26.債券的風險來自于下列哪些因素？（）。
A.股票價格指數的波動率上漲
B.消費者物價指數的變動
C.發行者的信用等級
D.市場利率的波動性增強
E.流動性因發行公司的財務和經營狀況變化而發生變化
[答案]BCDE
27.財務報表反映了經濟主體的財務信息，對此，下列說法正確的是（）。
A.對資產的要求權等于債券與股權的和，也等于資產總額
B.通過資產負債表中的流動資產結構可以了解經濟主體的盈利狀況
C.汽車．家具等項目計入個人資產負債表的資產方
D.利潤表是動態報表，反映了經濟主體在一定時間段內的盈利狀況
E.權責發生制的會計報表編撰制度使得資產負債表與利潤表的某些信息不如現金流量表的清楚
[答案]ACDE
解釋：通過流動資產結構無法了解盈利狀況，盈利狀況要從利潤表中去了解。
28.關于現金流量表，下列描述正確的是（）。
A.現金流量是靜態報表，反映的是一段時間內經濟主體的現金流狀況
B.個人財務比較自由時，其所從事的各項活動都有比較充足的現金流支持
C.在時間上現金流量表和利潤表是相一致的
D.經濟主體在某一財務年度的凈利潤增加了10% ，但是該主體也可能會馬上破產
E.個人的現金流量表與利潤表沒有太大的差異
[答案]BD
解釋：現金流表是動態報表。在時間上現金流量表和利潤表不一定是一致的。個人的現金流量表和利潤表是不一樣的。
29.分析經濟主體的償債能力時可以參考的財務比率是（）。
A.流動比率
B.資產收益率
C.已獲利息倍數
D.產權比率
E.速動比率
[答案]ACDE
解釋：資產收益率是衡量盈利能力的財務比率。
30.經濟主體的獲利能力分析要用到的財務比率有（）。
A.存貨周轉率
B.銷售利潤率
C.資產收益率
D.應收帳款周轉率
E.市盈率
[答案]BCE
解釋：AD是衡量運營能力的短期指標。
31.商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險限額可以采用（）等。
A.交易限額
B.止損限額
C.錯配限額
D.期權限額
E.風險價值限額
[答案]ABCDE
32.下列哪些屬于銀行從業人員在與監管者往來中應遵守的準則？（）。
A.接受監管
B.協助調查
C.配合現場監管
D.配合非現場監管
E.禁止賄賂和不當便利
[答案]ACDE
33.對違反本職業操守的銀行業從業人員，（）。
A.如果沒有違法的行為存在，就不必受到懲戒
B.應被同行排斥
C.所在機構應視情況給與相應的懲戒
D.視情況向監管部門、司法機關報告
E.情節嚴重的，應通報同業，喪失在銀行機構工作的機會
[答案]CE
34.職業操守準則規范了銀行從業人員與（）交往中的職業行為。
A.客戶
B.同事
C.領導
D.同業
E.所在機構
[答案]ABDE
35.境內單位或者個人從事外匯期貨交易的辦法，由（）部門共同制定。
A.期貨監督管理機構
B.商務主管部門
C.國有資產監督管理機構
D.證券業監督管理機構
E.外匯管理部門
[答案]ABCE
36.期貨交易所有（）情形之一的，責令改正，沒收非法所得，并對直接負責的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.違反規定接納會員
B.違反規定收取手續費
C.違反規定使用．分配收益
D.不公布即時行情，或發布價格預測消息
E.任用不具備資格的期貨從業人員
[答案]ABCDE
37.從業人員配合監管者的工作，應做到（）。
A.向監管者提供真實．準確的信息，盡量保證完整
B.按監管者的要求報送非現場監管需要的數據
C.與監管者建立良好關系，接受銀行業監管部門的監管
D.將本行的車長期無償借給監管者，以方便現場檢查
E.建立重大事項保密制度
[答案]BC
38.期貨交易所．非期貨公司結算會員有下列（）情形之一的，責令改正，給予警告，沒收非法所得或非法所得不足10萬元的，處以10萬至30萬的罰款，情節嚴重的，責令停業整頓或吊銷營業執照。
A.允許客戶在保證金不足的情況下交易
B.違規從事與期貨業務無關的活動
C.變相從事期貨自營業務
D.交易軟件不符合期貨公司審慎經營的原則
E.進行混碼交易
[答案]ABCDE
39.商業銀行個人理財業務人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A.為客戶提供財務分析．規劃或投資建議的業務人員
B.辦理客戶存貸款及與此相關的財務．人事等業務人員
C.銷售理財計劃或投資性產品的業務人員
D.一般產品銷售和服務的業務人員
E.其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員
[答案]ACE
40.期貨公司的下列（）屬于欺詐客戶行為之一。
A.向客戶做獲利保證
B.不與客戶共擔風險
C.未將客戶交易指令下達到期貨交易所
D.挪用客戶保證金
E.用不正當手段使客戶發出交易指令
[答案]ACDE