一、單選題
1.下列行為中，（）違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。
A.與同業工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數據
B.避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C.了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經營狀況
D.與同事通過電子郵件發送銀行在網上已公布的財務數據
[答案]A
解釋：保守客戶隱私要求不能與同業人員交流相關的客戶信息。
2.銀行職業道德的基本原則是（）。
A.專業勝任
B.忠于職守
C.勤勉盡責
D.誠實守信
[答案]C
3.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶建議的金融產品的特性、收益、風險和法律關系等，這是（）的內容。
A.忠于職守
B.勤勉盡責
C.客戶至上
D.熟知業務
[答案]D
4.金融市場按交割時間分類，可以劃分為（）。
A.貨幣市場與資本市場
B.一級市場與二級市場
C.現貨市場與期貨市場
D.股票市場與債券市場
[答案]C
解釋：A是按照交易標的物的不同劃分的，B是按照金融工具發行和流通特征劃分的，D是按照交易標的物的不同劃分的。
5.當客戶對商業銀行的理財產品的風險產生疑慮而進一步向從業人員深究時，從業人員應當本著（）的原則回答客戶的問題。
A.銀行利益最大化
B.誠實信用
C.坦白真誠
D.毫不隱瞞
[答案]B
6.宏觀經濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展，下列說法有誤的是（）。
A.積極的財政政策刺激投資需求 提升房地產的價格
B.中央銀行在公開市場買入國債，能刺激各類資產的價格上升
C.提高股票交易印花稅能刺激股價上漲
D.降低股票交易印花稅能刺激股價上漲
[答案]C
解釋：提高印花稅會導致股票中的交易需求下降，股價下降。
7.在通貨膨脹預期很強時，下列的理財決策有誤的是（）。
A.將資金購買定期儲蓄存款
B.賣出資產組合中的一部分國債
C.適當增加資產組合中股票的比重
D.購置房地產
[答案]A
解釋：通貨膨脹預期很強時，如果固定投資收益，那么實際得到的收益會受損失。
8.下列對資本市場的特征的描述正確的是（）。
A.風險性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流動性低，風險性也低
D.風險性低，安全性也低
[答案]A
9.按照相關規定，商業銀行不得利用個人理財業務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括（）。
A.審慎性原則
B.風險管理原則
C.審計監督原則
D.內部控制制度原則
[答案]C
10.商業銀行在提供財務分析與規劃的基礎上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產品推介等專業化服務是（）業務。
A.綜合理財規劃
B.投資規劃
C.投資品分析
D.理財顧問服務
[答案]D
11.下列金融工具中屬于間接融資工具的是（）。
A.國債
B.企業債券
C.公司股票
D.銀行貸款
[答案]D
解釋：銀行聯結資金富余者和資金需求者，作為二者的中介來促進資金的配置。
12.面額為100元、期限為10年的零息債券，當市場利率為6%時，其目前的價格是多少？（）。
A.59．21元
B.54．69元
C.56．73元
D.55．83元
[答案]D
解釋：按照復利進行計算，P=100/（1+6%）10。
13.下列不屬于我國貨幣市場組成部分的是（）。
A.同業拆借市場
B.公司債市場
C.債券回購市場
D.票據市場
[答案]B
解釋：公司債券是一種長期投資工具，屬于資本市場。
14.下列不屬于固定收益證券的金融工具是（）。
A.銀行存款
B.普通股票
C.優先股票
D.國債
[答案]B
解釋：普通股的收益跟公司的盈利有關，不是固定的。
15.兼具債券和股票特性的融資工具是（）。
A.商業票據
B.銀行貸款
C.可轉換公司債券
D.回購協議
[答案]C
解釋：可轉換債券在未轉換的時候是債券，在一定條件下可以轉換為公司的普通股。