二、多項選擇題

　　1． 下列選項中，屬于理財顧問服務特點的有( )。

　　A．顧問性

　　B．專業性

　　C．獨立性

　　D．綜合性

　　E．短期性

　　2． 財務規劃涉及的內容包括( )。

　　A．投資規劃

　　B．籌資規劃

　　C．保險規劃

　　D．現金、消費和債務管理

　　E．人生事件規劃

　　3． 下列選項屬于個人理財目標的有( )。

　　A．增加收人和實現財富最大化

　　B．減少不必要的支出

　　C．為孩子準備教育金

　　D．防范風險和儲備未來的養老所需

　　E．購買心儀已久的一部跑車

　　4．李氏夫婦打算通過購買個人養老保險來進行退休規劃，對此，理財客戶經理給出的下列評價恰當的有( )。

　　A．由于儲蓄利率下調，傳統壽險的預期利率降低，所以，購買養老保險不是令人滿意的選擇

　　B．養老保險的利率高于銀行存款的利率，所以養老保險比銀行存款更適合于退休規劃

　　C．證券投資基金的期望收益率高于養老保險，所以證券投資基金是更合適的退休規劃工具

　　D．購買養老保險是長期投資，并且不能承擔過高的風險 來源233網校

　　E．與分紅型、投資聯結型保險相比，傳統型養老保險的優點是保障收益穩定，而且相對而言保費較低

　　5． 現金管理的目的包括( )。

　　A．滿足日常的、周期性支出的需求

　　B．滿足應急資金的需求

　　C．滿足未來消費的需求

　　D．滿足財富積累的需求

　　E．滿足投資獲利的需求

　　6． 在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。

　　A．建立數據庫，平時多注意收集和積累

　　B．和客戶交談

　　C．采用數據調查表

　　D．收集政府部門公布的信息E．收集金融機構公布的信息7． 屬于客戶理財需求短期目標的有( )。

　　A．分期付款買房

　　B．子女教育儲蓄

　　C．籌集緊急備用金

　　D．計劃去東南亞度假E．控制開支預算

　　8． 稅收規劃是對我國稅收制度和法律的正確理解和靈活運用。以下稅收規劃行為能實現合理避稅目標的有( )。

　　A．將勞務報酬的領取方式從一次領取變為分期領取

　　B．利用不同收入項目稅率差異進行節稅

　　C．將勞務報酬轉化為工資薪金所得

　　D．工資薪金所得為3000元／月，股息收入為100元／月，將股息收入轉換或工資收入E．回避個人所得申報

　　9． 退休規劃的認識誤區包括( )。

　　A．計劃開始太遲

　　B．對收入和費用的估計太樂觀

　　C．投資過于保守

　　D．盲目投資

　　E．過分投資

　　10．在進行保險規劃時，會面臨很多風險，以下行為會引發風險的有（　）。

　　A．王先生對自己價值100萬元的商品房投保了50萬元

　　B．剛工作的小李給自己買了一份l0年期的定期人壽保險

　　C．張先生在一家保險公司為自己購買了10份人身意外傷害保險

　　D．張女士為自己價值80萬元的房屋在三家保險公司都投保了80萬元

　　E．王女士覺得感冒、頭疼等小病小災不需要單買一份疾病醫療保險