第七章練習題 參考答案與解析

一、單項選擇題

1. D 【解析】 保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。

2. B 【解析】 個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個：商業銀行和客戶。

3. A 【解析】 個人理財業務中客戶委托商業銀行理財，實質就是商業銀行代理客戶理財，客戶和商業銀行之間是委托代理關系。

4. C 【解析】 代理人在代理活動中具有獨立的法律地位。

5. C 【解析】現場檢查時，檢查人員不得少于兩人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

6. C 【解析】 投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于保險合同解除前發生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，并不退還保險費。

7. C 【解析】 人壽保險的索賠時效為自知道保險事故發生之日起5年。

8. C 【解析】 受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對第三人所負債務或者自己所受到的損失，以其固有財產承擔。

9. C 【解析】 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。

10. D 【解析】 受益人的信托受益權可以依法繼承和轉讓，但信托文件有限制性規定的除外。

11. C 【解析】 商業銀行境外理財投資，應當委托經中國銀監會批準具有托管業務資格的其他境內商業銀行作為托管人托管其用于境外投資的全部資產。

12. C 【解析】 保存商業銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少于15年。

13. B 【解析】 境內托管人及境外托管代理人必須為不同的商業銀行分別設置托管賬戶。

14. A 【解析】 從事代客境外理財業務的商業銀行應定期向投資者披露投資狀況、投資表現、風險狀況等信息。不應當在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產品。

15. D 【解析】 基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。保存期不少于15年。

16 . B 【解析】 從中國境外取得所得的納稅義務人，應當在年度終了后三十日內，將應納的稅款繳入國庫，并向稅務機關報送納稅申報表。

17. C [解析] 我國證券投資基金的基金托管人是商業銀行。

18. B 【解析】 基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。

19. A 【解析】 基金合同為制定投資基金其他有關文件提供了依據，包括招募說明書、基金募集方案及發行計劃等，如果這些文件與基金合同發生抵觸，則必須以基金合同為準。

20. B 【解析】 國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定和審慎監管原則進行審查，作出核準或不予核準的決定，并通知申請人。

21. C 【解析】 證券投資基金是一種間接的證券投資方式。

22. C 【解析】

書面委托代理的授權委托書授權不明的，被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任。

23. A【解析】不滿十周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動。

24 . B【解析】先履行抗辯權：當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行要求。

25. C【解析】商業銀行總行撥付給分支機構的營運資金額的總和，不得超過商業銀行總行資本總額的60%。