章節練習題

一、單項選擇題

1. （　）應當根據理財計劃所涉及的交易工具的實際結算方式計算。

A. 期權限額

B. 交易限額

C. 結算前信用風險限額

D. 結算信用風險限額

2 .客戶的需求首先是物質利益的滿足，這是商業銀行公關商談的（　）。

A. 中心內容

B. 重點內容

C. 核心內容

D. 根本內容

3 .下列關于商業銀行銷售綜合理財產品的要求的說法，不正確的是（　）。

A. 建立銷售理財產品的分級審核批準制度

B. 采用至少包含止損限額的多重指標管理市場風險限額

C. 設置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額

D. 建立必要的委托投資跟蹤審計制度

4.下列關于風險控制計劃的說法，不正確的是（　）。

A. 商業銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

B. 商業銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

C. 商業銀行設立的可承受的風險程度是定性指標

D. 商業銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任

5 .客戶在使用產品和服務之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對產品和服務的偏好。這一層次的客戶信任稱為（　）。

A. 認知信任

B. 持久信任

C. 情感信任

D. 行為信任

6 .（　）開辦需要批準的個人理財業務，應由其法人統一向中國銀行業監督管理委員會申請，由中國銀行業監督管理委員會審批。

A. 中資商業銀行(不包括城市商業銀行和農村商業銀行)

B. 城市商業銀行

C. 農村商業銀行

D. 外資獨資銀行

7 .商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的（　）前報送中國銀行業監督管理委員會。

A. 1月底

B. 2月底

C. 3月底

D. 一季度

8 .商業銀行應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業務相關合同和各類授權文件，并至少（　）重新確認一次。

A. 每季度

B. 每半年

C. 每年

D. 2年

9 .商業銀行可以根據實際業務情況確定流動性風險的管理，但流動性風險限額應至少包括（　）。

A. 期限錯配限額

B. 止損限額

C. 期權限額

D. 風險價值限額

10 .商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并于（　）的第一個月內，將有關分析報告報送中國銀行業監督管理委員會。

A. 本季度

B. 下一季度

C. 上半年

D. 下半年