11 .在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單提供應(yīng)不少于兩次,并且至少( )提供一次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
12 .商業(yè)銀行應(yīng)按( )準(zhǔn)備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)資料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A. 月度
B. 季度
C. 半年度
D. 年度
13 .外商獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定,報( )審批。
A. 中國人民銀行
B. 中國證監(jiān)會
C. 中國銀監(jiān)會
D. 中國銀行業(yè)協(xié)會
14 .信譽(yù)良好、近(?。﹥?nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行,可以向銀監(jiān)會申請開展需批準(zhǔn) 的個人理財業(yè)務(wù)。
A. 半年
B. 1年
C. 2年
D. 3年
15 .商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務(wù)活動,不需要審批,但應(yīng)按照規(guī)定,在發(fā)售理財產(chǎn)品后(?。┤諆?nèi)將相關(guān)資料報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
16 .下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則的是( )。
A. 商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)、設(shè)計個人理財產(chǎn)品、代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險承受能力
B. 商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時,應(yīng)了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力,評估客戶財務(wù)狀況, 替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
C. 區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動與顧問服務(wù),防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售
D. 商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料,按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹 材料
17 .保證收益理財產(chǎn)品對客戶是有附加條件的,商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是( )。
A. 與本行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售
B. 對理財計劃期限做出調(diào)整
C. 對理財計劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換
D. 選擇最終支付貨幣和工具
18 .下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)與信托業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)的不同點(diǎn),表述錯誤的是( )。
A. 個人理財業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是按照合同約定的,儲蓄資金的運(yùn)用是按照銀行需要的
B. 個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的;儲蓄的風(fēng)險是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的
C. 個人理財業(yè)務(wù)的受益人和信托業(yè)務(wù)的受益人都只能是委托人本人
D. 個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)不與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分相互獨(dú)立;而信托中財產(chǎn)性質(zhì)是登記并與受托人的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分的
19 .客戶在使用產(chǎn)品和服務(wù)之后獲得的持久滿意,使客戶可能形成對產(chǎn)品和服務(wù)的偏好。這一層次的客戶信任稱為( )。
A. 認(rèn)知信任
B. 持久信任
C. 情感信任
D. 行為信任
20 .客戶細(xì)分理論所劃分的維度是( )。
A. “客戶當(dāng)前價值”和“客戶增值價值”
B. “客戶當(dāng)前價值”和“客戶利潤價值”
C. “客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D. “客戶未來價值”和“客戶增值價值”