章節練習題

一、單項選擇題

1 .近年來，（　）逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格。

A. CFP

B. CAP

C. CPA

D. CCBP

2 .個人理財業務從業人員達到專業勝任要求的基本前提是（　）。

A. 熟悉相關法律、法規

B. 一定的學歷水平和工作經驗

C. 良好的職業道德

D. 相關專業碩士學歷

3 .違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以被追究的違法責任是（　）。

A. 民事責任

B. 吊銷從業資格

C. 行政處罰

D. 刑事處罰

4 .某上市銀行的從業人員利用內幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規定的是（　）。

A. 沒收違法所得，并處3萬元罰款

B. 沒收違法所得，并處10萬元罰款

C. 吊銷其相關從業資格

D. 將其行為通報同業

5 .在面對與客戶利益沖突時，銀行業從業人員應堅持誠實守信、公平合理、（　）的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系。

A. 客戶自愿

B. 銀行利潤最大化

C. 客戶利益至上

D. 樹立良好形象

6 .禁止商業賄賂是《中國銀行業從業人員職業操守》中（　）基本準則的要求。

A. 勤勉盡職

B. 專業勝任

C. 保護商業秘密與客戶隱私

D. 公平競爭

7 .從業人員依法合規為客戶提供個人理財服務的基本保障是（　）。

A. 具備相應的學歷水平和工作經驗

B. 具備相關監管部門要求的行業資格

C. 掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性

D. 了解和掌握與個人理財業務活動相關的法律法規，熟悉本行各項個人理財業務的規

8 .李女士的孩子小靜是初三學生，今年16歲，未經李女士的許可，從家中拿走現金3000多元，到珠寶店買了一條白金項鏈，李女士拒絕認可，那么小靜的購買行為（　）。

A. 無效

B. 有效

C. 效力待定

D. 不可撤銷

9 .銀行業從業人員資格認證委員會成立的時間為（　）。

A. 2006年5月6日

B. 2007年7月7日

C. 2008年6月6日

D. 2006年6月6日

10 .商業銀行開展需要批準的個人理財業務需要相關從業人員具備的資格不包括(　)。

A. 掌握所推介產品的特征

B. 具備相應的學歷水平和工作經驗

C. 具備相關監管部門要求的行業資格

D. 具備國家理財規劃師資格