二、多項選擇題

1 .根據《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”的要求，銀行業從業人員應當了解客戶的（?。?

A. 財務狀況

B. 風險承受能力

C. 資金用途

D. 業務單據

E. 賬戶是否會被第三方控制使用

2 .個人理財投資者教育的教育對象是（?。?。

A. 銀行個人理財客戶

B. 潛在銀行個人理財客戶

C. 潛在銀行投資者

D. 商業銀行

E. 中國銀行業協會

3 .銀行業從業人員面對監管者的監管應當(　)。

A. 接受監管

B. 配合現場檢查

C. 配合非現場監管

D. 禁止賄賂

E. 保守客戶秘密，拒絕詢問

4 .下列關于銀行業從業人員行為的說法，錯誤的有(　)。

A. 為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品

B. 即使離職后，也不能透露任何客戶資料

C. 可以根據內幕信息為客戶提供理財建議

D. 在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員

E. 將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

5 .銀行從業人員職業操守的宗旨包括(　)。

A. 維護銀行業良好信譽

B. 規范銀行業從業人員職業行為

C. 建立健康的銀行業企業文化和信用文化

D. 促進銀行業的健康發展

E. 提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準

6 .商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件包括(　)。

A. 具備相應的學歷水平和工作經驗

B. 具備相關監管部門要求的行業資格

C. 掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有

所認識和理解

D. 遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為守則

E. 對與個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識

7 .銀行職業道德與法律法規的聯系具體表現在（?。?

A. 銀行從業法律是銀行從業首先傳播的有效途徑

B. 道德是法律的評價標準和推動力量，是法律的有效補充

C. 道德和法律在某些情況下會相互轉化

D. 對銀行來說道德就是法律，法律就是道德

E. 對銀行來說只要遵守法律法規就可以

8 .某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并l：3頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的（?。┰瓌t。

A. 互相監督

B. 禮貌服務

C. 風險提示

D. 誠實信用

E. 保護商業秘密與客戶隱私

9 .團隊精神的基礎是（　）。

A. 相互理解

B. 相互信任

C. 相互競爭

D. 相互合作

E. 相互支持

10 .違反從業人員職業操守的人員，（　）。

A. 可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

B. 其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒

C. 情節不嚴重的，不應當受到懲戒

D. 情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業

E. 情節嚴重的，將喪失在銀行業金融機構工作的機會