第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1． 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告和法律意見(jiàn)書(shū)的饑構(gòu)和人員，承銷(xiāo)期內(nèi)或期滿(mǎn)（　）個(gè)月內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)該股票。

　　A．3

　　B．4

　　C．6

　　D．12

　　2． 下列選項(xiàng)中，不屬于操縱市場(chǎng)的手段的是（　）。

　　A．國(guó)家對(duì)貨幣的宏觀調(diào)控

　　B．單獨(dú)或通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或證券交易量

　　C．與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量

　　D．在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量3． 下列選項(xiàng)中，不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（　）。

　　A．商業(yè)銀行

　　B．資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　　4． 下列不屬于個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)分類(lèi)的是（　）。

　　A．外匯結(jié)算賬戶(hù) B．境外個(gè)人外匯賬戶(hù)

　　C．資本項(xiàng)目賬戶(hù)

　　D．外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

　　5． 下列選項(xiàng)中，不屬于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的是（　）。

　　A．商業(yè)銀行

　　B．證券公司

　　C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司

　　6． 商業(yè)銀行應(yīng)按照（　）規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

　　A．國(guó)務(wù)院

　　B．中國(guó)人民銀行

　　C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　7． 我國(guó)《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（　）業(yè)務(wù)，國(guó)家另有規(guī)定的除外。(1)不動(dòng)產(chǎn)投資(2)信托業(yè)務(wù)(3)證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)(4)向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　A．(1)(2)(4)

　　B．(1)(2)(3)

　　C．(1)(3)(4)

　　D．(2)(3)(4)

　　8． 行為人有下列( )情形之一的，導(dǎo)致后果嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，將被追究刑事責(zé)任。(1)利用職務(wù)上的便利收受賄賂(2)挪用客戶(hù)資金(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款(4)從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機(jī)密

　　A．(1)(2)(3)

　　B．(1)(2)(4)

　　C．(2)(3)(4)

　　D．(1)(2)(3)(4)

　　9． 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)（　）批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行中間業(yè)務(wù)。

　　A．中國(guó)人民銀行

　　B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　10．證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司（　）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　A．5％

　　B．10％

　　C．15％

　　D．20％