第七章 個人理財業務相關法律法規

　　一、單項選擇題

　　1． 為股票發行出具審計報告、資產評估報告和法律意見書的饑構和人員，承銷期內或期滿（　）個月內不得買賣該股票。

　　A．3

　　B．4

　　C．6

　　D．12

　　2． 下列選項中，不屬于操縱市場的手段的是（　）。

　　A．國家對貨幣的宏觀調控

　　B．單獨或通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或利用信息優勢聯合或連續買賣，操縱證券交易價格或證券交易量

　　C．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量

　　D．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量3． 下列選項中，不屬于證券服務機構的是（　）。

　　A．商業銀行

　　B．資信評級機構

　　C．會計師事務所

　　D．資產評估機構

　　4． 下列不屬于個人外匯賬戶按賬戶性質分類的是（　）。

　　A．外匯結算賬戶 B．境外個人外匯賬戶

　　C．資本項目賬戶

　　D．外匯儲蓄賬戶

　　5． 下列選項中，不屬于基金代銷機構的是（　）。

　　A．商業銀行

　　B．證券公司

　　C．會計師事務所

　　D．專業基金銷售公司

　　6． 商業銀行應按照（　）規定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

　　A．國務院

　　B．中國人民銀行

　　C．中國銀監會

　　D．中國銀行業協會

　　7． 我國《商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事（　）業務，國家另有規定的除外。(1)不動產投資(2)信托業務(3)證券經營業務(4)向非銀行金融機構和企業投資

　　A．(1)(2)(4)

　　B．(1)(2)(3)

　　C．(1)(3)(4)

　　D．(2)(3)(4)

　　8． 行為人有下列( )情形之一的，導致后果嚴重，構成犯罪的，將被追究刑事責任。(1)利用職務上的便利收受賄賂(2)挪用客戶資金(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款(4)從業人員玩忽職守，泄露商業機密

　　A．(1)(2)(3)

　　B．(1)(2)(4)

　　C．(2)(3)(4)

　　D．(1)(2)(3)(4)

　　9． 個人理財業務是經（　）批準的一項銀行中間業務。

　　A．中國人民銀行

　　B．中國銀監會

　　C．中國銀行業協會

　　D．中國證監會

　　10．證券內幕消息的知情人包括持有公司（　）以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員。

　　A．5％

　　B．10％

　　C．15％

　　D．20％