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2014年銀行業初級資格考試個人理財第七章強化習題及答案解析

來源:233網校 2014-03-28 09:55:00

  21.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在( ),以每個客戶的名義單獨管理。

  A.登記結算公司

  B.商業銀行

  C.證券交易所

  D.證券公司

  22.以下行為中,不屬于欺詐客戶行為的是( )。

  A.違背客戶的委托為其買賣證券

  B.不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件

  C.使證券資金違規流入股市

  D.為牟取傭金收入,誘使客戶進行不必要的證券買賣

  23.對證券公司客戶交易結算賬戶管理的表述錯誤的是( )。

  A.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理 B.在證券公司破產或者清算時,客戶的交易結算資金和證券不屬于破產或者清算財產

  C.證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理業務經營有關的各項資料,保存期不得少于10年

  D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金

  24.《證券投資基金法》的調整對象是( )。

  A.保險基金

  B.證券投資基金

  C.政府建設基金

  D.社會公益基金

  25.委托人有權向法院申請撤銷受托人的某些處分行為,委托人應在知道或應當知道撤銷原因之日起( )內行使,未行使的,申請權取消。

  A.1個月

  B.3個月

  C.半年

  D.1年

  26.關于信托財產,說法錯誤的是( )。

  A.受托人因處理信托事務所支出的費用、對第三人所負債務,以詹托財產承擔

  B.受托人可以在其固有財產和信托財產之間進行交易,或在不同委托人的信托財產之間進行交易

  C.受托人利用信托財產為自己謀取利益的,所得利益歸人信托財產

  D.受托人以信托財產為限向受益人承擔支付信托利益的義務

  27.對信托財產受益人的權利和義務,說法錯誤的是( )。

  A.受益人自信托合同生效之日起享有信托受益權

  B.信托受益權可以依法轉讓和繼承

  C.信托文件對信托利益分配的比例或者分配的方法未作規定時,備受益人按照不同的比例享受隹托利益

  D.受益人不能清償到期債務的,其信托受益權可以用于清償債務28.外商獨資銀行經( )批準,可以經營結匯、售匯業務。

  A.中國人民銀行

  B.中國外匯管理局

  C.中國銀監會

  D.中國銀行業協會

  29.外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構在總行授權范圍內開展業務,其民事責任由( )承擔。

  A.各分行

  B.總行

  C.各分行負責人

  D.總行或分支機構

  30.按照《保險法》的規定,下列說法錯誤的是( )。

  A.《保險法》的調整對象是保險組織和保險行為

  B.保險代理人是根據保險人委托,向保險人收取傭金,并在保險人授權范圍內代為辦理保險業務的機構,也可以是個人

  C.保險經紀人是基于保險人的利益,為投保人與保險人訂立合同提供中介服務,依法收取傭金的機構

  D.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業務時,不得同時接受2個以上保險人的委托

  31.根據代理權產生的根據不同而將代理分類,不包含( )。

  A.委托代理

  B.法定代理

  C.合同代理

  D.指定代理

  32.依法公開發行的股票、公司債券及其他證券,應當在依法設立的( )上市交易。

  A.商業銀行

  B.證券公司

  C.基金公司

  D.證券交易所

  33.下列關于某上市公司的信息中,不屬于內幕信息的是( )。

  A.公司計劃將再融資

  B.公司為其關聯公司提供了巨額債務擔保

  C.公司的計劃中的收購方案

  D.公司董事長因病在醫院去世 來源233網校

  34.根據保險人的委托,向保險人收取傭金,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人是( )。

  A.保險經紀人

  B.保險代理人

  C.保險受益人

  D.保險公司

  35.依照法律規定,證券投資基金應當公開披露的基金信息不包括( )。

  A.基金資產凈值、基金份額凈值

  B.基金份額申購、贖回價榷

  C.基金份額上市交易公告書

  D.基金投資策略報告

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