二、多項選擇題

1.A,B,C,D,E 【解析】根據《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”的要求，銀行業從業人員應當了解客戶的財務狀況、業務單據、風險承受能力、資金用途、賬戶是否會被第三方控制使用等。

2. A, B 【解析】銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。AB正確。商業銀行及中國銀行業協會是投資者教育實施主體，DE項錯誤。c項與本題無關。故本題選AB。

3.A,B,C,D 【解析】E項，應當保護客戶秘密，但也要協助有權力了解客戶信息的有關部門的調查，如實匯報相關情況。

4.A,C,D,E 【解析】“信息保密”準則要求：從業人員在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息，B項行為符合法律規定。故選ACDE。

5.A,B,C,D,E 【解析】銀行業從業人員職業操守的宗旨包括：提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行企業文化，維護銀行的良好信譽，促進銀行健康發展，規范銀行業從業人員職業行為。

6.A,B,C,D,E 【解析】商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件有以下幾點：①對與個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識；②遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為守則；③掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解；④具備相應的學歷水平和工作經驗；⑤具備相關監管部門要求的行業資格；⑥具備中國銀行業監督管理委員會要求的其他資格條件。

7.A,B,C

8.C,D 【解析】CD【解析】故意混淆預期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實信用”原則。口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率違反了“風險提示”原則。故選CD。

9.A,B,D

10.B,D,E 【解析】《銀行業從業人員職業操守》雖然不是具有強制性的法律法規，但既然是中國銀行業協會通過一定程序制定，并由各會員單位表決通過，即視為各家會員單位所承諾的行業自律規范，在銀行業具有一定約束力。違反銀行業從業人員職業操守的人員，其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會。