二、多項選擇題

1 .商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨（　）等主要風險。

A. 法律風險

B. 操作風險

C. 聲譽風險

D. 信用風險

E. 流動性風險

2 .商業銀行應綜合分析投資理財產品，確定不同投資產品的起點銷售金額，下列正確的是（　）。

A. 保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

B. 保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

C. 非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在1萬元以上

D. 非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

E. 其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

3 .根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件包括（　）。

A. 具有相應的風險管理體系和內部控制制度

B. 有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級人員、從業人員

C. 具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系

D. 信譽良好，近一年內未發生損害客戶利益的重大事件

E. 銀監會規定的其他審慎性條件

4 .銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受（　）的監督。

A. 國家司法機關

B. 銀行業協會

C. 銀行業監管機構

D. 新聞媒體

E. 社會公眾

5 .按照規定，商業銀行開展（　）個人理財業務，應向中國銀行業監督管理委員會申請批準。

A. 保證固定收益性理財計劃

B. 保證最低收益理財計劃

C. 保本浮動收益性理財計劃

D. 非保本浮動收益理財計劃

E. 為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的投資產品

6 .商業銀行開展個人理財業務有下列（　）情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律法規或者合同的約定承擔責任。

A. 商業銀行向客戶提供虛假的產品介紹材料和宣傳材料的

B. 商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的

C. 商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的

D. 不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的

E. 商業銀行未按規定進行客戶評估的

7 .商業銀行開展個人理財業務有下列（　）情形之一的，銀行業監督管理機構可依據《中華人民共和國銀行監督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A. 違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的

B. 未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監測與管控措施，造成銀行重大損失的

C. 泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

D. 利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

E. 提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

8 .商業銀行向客戶承諾保證收益的附加條件是（　）。

A. 對最終支付貨幣的選擇權利

B. 必須承擔風險

C. 對理財計劃期限調整的權利

D. 對最終保證收益率的選擇權利

E. 對理財計劃幣種轉換的權利

9 .商業銀行開展個人理財業務有下列（　）情形之一的，由銀行監督管理機構依據《中華人民共和國銀行監督管理法》的規定實施處罰。

A. 違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

B. 將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

C. 提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

D. 挪用單獨管理的客戶資產的

E. 未按規定進行風險解釋和信息披露的

10 .下列關于個人理財業務風險管理的基本要求的表述，正確的是（　）。

A. 在個人理財業務活動中，商業銀行應當實行全面、全程的風險管理

B. 商業銀行對各類個人理財業務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求

C. 商業銀行應該建立健全個人理財業務風險管理體系，并將個人理財業務風險納入商業銀行整體風險管理體系中

D. 商業銀行接收客戶委托進行投資操作和資產管理等業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權

E. 商業銀行應當將銀行資產與客戶資產合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權