第61題
若與利率掛鉤的結構性產品B的名義收益率為10%，協議規定的利率區間為0～10%，假設一年按360天計算，有90天中掛鉤利率在0～10%之間，60天的利率在10%～11%之間，其他時間利率則高于11%。則該產品的實際收益率為( )。
A．1.5%
B．2.0%
C．2.5%
D．3.5%
【正確答案】：C
[解析] 產品B的實際收益率=名義利率×一年中利率在協議規定的利率區間中的天數/一年的總天數=10%×90/360=2.5%。
第62題
金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機構
D．該金融機構和第三方按比例
【正確答案】：C
[解析] 《反洗錢法》第十七條規定，金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施，則由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
第63題
以下關于外匯市場及外匯產品的說法正確的是( )。
A．目前，外匯市場交易以遠期外匯交易占主要地位
B．為穩定匯價，當外匯市場的外匯供給持續大于需時，中央銀行應在外匯市場上賣出外匯
C．遠期外匯交易的交割期一般按周計算
D．國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月
【正確答案】：D
[解析] A項目前的外匯市場交易以即期外匯交易占主要地位；B項為穩定匯價，當外匯市場的外匯供給持續大于需求時，中央銀行應當買進外匯，減少市場上外匯的供給量，促使外匯供求平衡；C項遠期外匯交易的交割期一般按月計算。
第64題
下列關于債券投資的說法，不正確的是( )。
A．相對于現金存款，投資債券獲得的收益更高
B．相對于股票，投資債券的風險相對較小
C．通過購買債券，投資者希望得到一種相對較高的投資收益
D．債券的流動性較好
【正確答案】：C
[解析] C項通過購買債券，投資者希望得到一種相對穩定、安全的(而非相對較高)投資收益。
第65題
由政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀經濟信息，且該信息的獲得需要從業人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專門數據庫，以隨時調用。這種信息被稱為( )。
A．初級信息
B．次級信息
C．宏觀信息
D．微觀信息
【正確答案】：B
[解析] 初級信息是通過與客戶溝通獲得的客戶的個人和財務資料。
第66題
從事代客境外理財業務的商業銀行不應當( )。
A．在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產品
B．定期披露投資風險狀況
C．履行結售匯統計報告義務
D．詳細告知投資者投資計劃
【正確答案】：A
[解析] 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第二十七條規定，從事代客境外理財業務的商業銀行應在發售產品時，向投資者全面詳細告知投資計劃、產品特征及相關風險，由投資者自主作出選擇，而不是在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產品。
第67題
開放式基金的交易價格主要由( )決定。
A．基金總資產
B．供求關系
C．基金凈資產份額
D．基金負債
【正確答案】：C
[解析] 開放式基金的交易價格主要取決于基金凈資產份額；封閉式基金的交易價格主要取決于二級市場供求關系。
第68題
《居民身份證法》第十七條規定使用偽造、變造的身份證件的，公安機關進行的相關處罰不包括( )。
A．二百元以上一千元以下的罰款
B．十日以下拘留
C．五日以上十日以下拘留
D．有違法所得的，沒收違法所得
【正確答案】：C
[解析] 《居民身份證法》第十七條規定，使用偽造、變造的身份證件的，由公安機關處二百元以上一千元以下的罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。
第69題
下列行為中，違背了“公平競爭”原則的是( )。
A．某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
B．某銀行雖然在同類同質產品的定價上并非最低的，卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務
C．某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定積分后，可以獲得一些金額不大的紀念品
D．某銀行客戶經理為了獲得一家大型企業的大額貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的回扣
【正確答案】：D
[解析] “公平競爭”要求銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。《反不正當競爭法》規定，經營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產品或服務的目的。
第70題
股票的買賣雙方之間直接達成交易的市場是指( )。
A．場內交易市場
B．第三市場
C．柜臺市場
D．第四市場
【正確答案】：D
[解析] 第四市場是指股票的買賣雙方繞開證券經紀人，彼此間利用電訊手段直接進行大宗股票買賣。
