121. 理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)包括（ ）。
A. 滿足客戶理財(cái)需求
B. 增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
C. 擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量
D. 增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹(shù)立品牌形象
E. 以上都對(duì)
【正確答案】 ABCDE
122. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括（ ）。
A. 暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B. 建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
C. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
D. 關(guān)閉該商業(yè)銀行
E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人
【正確答案】 ABCE
【答案解析】 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施：①暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品；②建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人；③建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人。所以答案是ABCE。
123. 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有（ ）。
A. 客戶綜合評(píng)價(jià)體系
B. 客戶經(jīng)理管理體系
C. 客戶服務(wù)系統(tǒng)
D. 銀行經(jīng)營(yíng)狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)
E. 銀行間服務(wù)系統(tǒng)
【正確答案】 ABCD
【答案解析】 銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的模塊包括：客戶綜合評(píng)價(jià)體系、客戶經(jīng)理管理體系、客戶服務(wù)系統(tǒng)、銀行經(jīng)營(yíng)狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)。
124. 理財(cái)產(chǎn)品按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類(lèi)，風(fēng)險(xiǎn)分為（ ）。
A. 利率風(fēng)險(xiǎn)
B. 信用風(fēng)險(xiǎn)
C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
D. 股票、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E. 操作風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】 ABCD
125. 商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，表述正確的是（ ）。
A. 應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)
B. 應(yīng)建立有效的規(guī)章制度
C. 應(yīng)開(kāi)展內(nèi)部的審查和監(jiān)督管理
D. 提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
E. 以上都對(duì)
【正確答案】 ABCDE
126. 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段包括（ ）。
A. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理
B. 產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理
C. 產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理
D. 客戶違約風(fēng)險(xiǎn)管理
E. 以上都對(duì)
【正確答案】 ABC
127. 關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，表述正確的是（ ）。
A. 應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)
B. 應(yīng)建立有效的規(guī)章制度
C. 應(yīng)開(kāi)展內(nèi)部的審查
D. 提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
E. 應(yīng)開(kāi)展內(nèi)部的監(jiān)督管理
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以上五個(gè)選項(xiàng)的說(shuō)法都是正確的。
128. 個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則（ ）。
A. 誠(chéng)實(shí)守信
B. 勤勉盡職
C. 公平對(duì)待
D. 職業(yè)形象
E. 專(zhuān)業(yè)勝任
【正確答案】 ABCE
129. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員違反法律應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任形式包括（ ）。
A. 民事責(zé)任
B. 行政監(jiān)管措施
C. 行政處罰
D. 刑事責(zé)任
E. 以上都對(duì)
【正確答案】 ABCDE
130. 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ ）情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。
A. 違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
B. 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
C. 泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
D. 利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
E. 建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查行政監(jiān)管與行政處罰的相關(guān)規(guī)定，以上五個(gè)選項(xiàng)都是正確的。
