121基金分紅的形式有（ ）。
A. 配送
B. 現(xiàn)金分紅
C. 轉(zhuǎn)增
D. 紅利再投資
E. 配售
[正確答案]B,D,
試題解析: 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
122交易所上市基金（ETF）的主要特征（ ）。
A. ETF投資策略是被動投資管理
B. 它可以在交易所掛牌買賣
C. 申購和贖回只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票
D. ETF在本質(zhì)上是開放基金
E. 一天提供一個基金凈值報(bào)價(jià)
[正確答案]B,C,D,
123資債券時投資者能直接看到的要素有( )。
A. 持有收益率
B. 到期收益率
C. 附息債券的票面利率
D. 債券的發(fā)行額
E. 債券的期限
[正確答案]C,D,E,
124股票的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成中屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A. 政策風(fēng)險(xiǎn)
B. 市場風(fēng)險(xiǎn)
C. 利率風(fēng)險(xiǎn)
D. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
E. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
[正確答案]A,B,C,E,
125下列關(guān)于股票的說法，正確的有（ ）。
A. 股票能夠給持有者帶來收益
B. 股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)
C. 股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券
D. 股票是一種債權(quán)憑證
E. 股票的實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書
[正確答案]A,B,C,E,
試題解析: 股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的所有權(quán)憑證(而不是債權(quán)憑證)，是一種能夠給持有者帶來收益的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書，故選ABCE。
126下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說法，正確的有（ ）
A. 商業(yè)銀行除對理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄
B. 在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收人和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況
C. 商業(yè)銀行的個人理財(cái)客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
D. 商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告
E. 對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財(cái)業(yè)務(wù)的會計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行
[正確答案]A,B,D,
127商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的（ ）進(jìn)行評估。
A. 信用狀況
B. 經(jīng)營管理能力
C. 市場投資能力
D. 市場占有率
E. 風(fēng)險(xiǎn)處置能力
[正確答案]A,B,C,E,
128目前在我國，（ ）需要征收個人所得稅。
A. 獎金
B. 津貼
C. 年終加薪
D. 保險(xiǎn)金
E. 國債利息收入
[正確答案]A,B,C,
129下列關(guān)于場外交易的說法，正確的有（ ）。
A. 無固定的場所
B. 由交易者和委托人通過電話和電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易
C. 交易清算便捷
D. 交易規(guī)則煩瑣
E. 是衍生工具交易的主要場所
[正確答案]A,B,C,E,
130按照客戶是否保本,非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（ ）。
A. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B. 保本收益型理財(cái)計(jì)劃
C. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃
D. 保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
E. 非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃
[正確答案]D,E,
