121基金分紅的形式有（　）。

A. 配送

B. 現金分紅

C. 轉增

D. 紅利再投資

E. 配售

[正確答案]B,D,

試題解析: 基金分紅分為現金分紅和紅利再投資兩種形式。

122交易所上市基金（ETF）的主要特征（　）。

A. ETF投資策略是被動投資管理

B. 它可以在交易所掛牌買賣

C. 申購和贖回只能用與指數對應的一籃子股票

D. ETF在本質上是開放基金

E. 一天提供一個基金凈值報價

[正確答案]B,C,D,

123資債券時投資者能直接看到的要素有(　)。

A. 持有收益率

B. 到期收益率

C. 附息債券的票面利率

D. 債券的發行額

E. 債券的期限

[正確答案]C,D,E,

124股票的風險構成中屬于系統風險的是(　)。

A. 政策風險

B. 市場風險

C. 利率風險

D. 財務風險

E. 通貨膨脹風險

[正確答案]A,B,C,E,

125下列關于股票的說法，正確的有（　）。

A. 股票能夠給持有者帶來收益

B. 股票表明投資者的投資份額及其權利和義務

C. 股票是股份公司發行的有價證券

D. 股票是一種債權憑證

E. 股票的實質是公司的產權證明書

[正確答案]A,B,C,E,

試題解析: 股票是由股份公司發行的、表明投資者的投資份額及其權利和義務的所有權憑證(而不是債權憑證)，是一種能夠給持有者帶來收益的有價證券，其實質是公司的產權證明書，故選ABCE。

126下列關于商業銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有（　）

A. 商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄

B. 在理財計劃存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單上應列明資產變動、收人和費用、期末資產估值等情況

C. 商業銀行的個人理財客戶無權查詢或要求商業銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料

D. 商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

E. 對于現行法律法規沒有明確規定的個人理財業務的會計核算和稅務處理方法，商業銀行應和客戶協商并按照雙方簽署的合同進行

[正確答案]A,B,D,

127商業銀行開展個人理財業務涉及代理銷售其他金融機構的投資產品，應對產品提供者的（　）進行評估。

A. 信用狀況

B. 經營管理能力

C. 市場投資能力

D. 市場占有率

E. 風險處置能力

[正確答案]A,B,C,E,

128目前在我國，（　）需要征收個人所得稅。

A. 獎金

B. 津貼

C. 年終加薪

D. 保險金

E. 國債利息收入

[正確答案]A,B,C,

129下列關于場外交易的說法，正確的有（　）。

A. 無固定的場所

B. 由交易者和委托人通過電話和電腦網絡直接進行交易

C. 交易清算便捷

D. 交易規則煩瑣

E. 是衍生工具交易的主要場所

[正確答案]A,B,C,E,

130按照客戶是否保本,非保證收益理財計劃可以分為（　）。

A. 保證收益型理財計劃

B. 保本收益型理財計劃

C. 非保證收益型理財計劃

D. 保本浮動收益理財計劃

E. 非保本浮動收益理財計劃

[正確答案]D,E,