11“熟知業務”規定的內容不包括( )。
A. 熟知產品有效期
B. 熟知產品設計原理
C. 熟知向客戶建議的產品
D. 熟知業務處理流程
[正確答案]B
12個人理財業務中,客戶和商業銀行之間是( )關系。
A. 委托代理
B. 信托
C. 法定代理
D. 契約
[正確答案]A
13下列商業銀行銷售管理理財產品(計劃)的做法,不正確的是( )。
A. 向客戶推介投資產品服務前,首先調查了解客戶,評估客戶是否適合購買所推介的產品
B. 客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品或計劃,但客戶仍然要求購買的,商業銀行應制定專門的文件,列明商業銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項,雙方簽字認可
C. 向客戶說明相關投資風險時,使用通俗易懂的語言,配以必要的示例,說明最不利的投資情形和投資結果
D. 主動向無相關交易經驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關的投資產品
[正確答案]D
14下列情況下,可轉換債券的風險( )。
A. 低于普通債券
B. 高于國債
C. 高于股票
D. 低于儲蓄產品
[正確答案]B
15已知1號理財產品的方差是0.04,2號理財產品的方差是0.01,兩種理財產品的協方差是0.01。假如投資者有50萬元人民幣,將其中40萬元投資于1號理財產品,10萬元投資于2號理財產品,則該投資組合的方差是( )。
A. 0.0292
B. 0.034.
C. 0.05
D. O.06
[正確答案]A
16下列信托方式中,屬于按委托人或受托人性質的不同劃分的是( )。
A. 法人信托
B. 法定信托
C. 動產信托
D. 資金信托
[正確答案]A
試題解析: 按委托人或受托人的性質不同劃分為法人信托和個人信托。
17關于通脹對個人理財的影響,下列說法錯誤的是( )。
A. 固定收益的理財產品會貶值
B. 持有外匯是應對通脹的有效手段
C. 儲蓄投資的實際利率可能是負值
D. 股票是浮動收益的,所以一定能應對通脹的負面影響
[正確答案]D
18下列哪個指標不能用來衡量債券的收益性?( )
A. 即期收益率
B. 到期收益率
C. 提前贖回收益率
D. 債券價格波動率
[正確答案]B
19企業生產經營所需要的短期資金,主要通過( )等形式籌措。
A. 銀行借款和票據貼現
B. 發行股票和債券
C. 銀行借款和發行股票
D. 銀行借款和發行債券
[正確答案]A
20商業銀行開發理財產品應當嚴格按照( )原則 。
A. 成本可控,風險可測
B. 成本最小,風險最小
C. 成本可算,風險可測
D. 成本可算,風險可控
[正確答案]D