11“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括（　）。

A. 熟知產(chǎn)品有效期

B. 熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理

C. 熟知向客戶建議的產(chǎn)品

D. 熟知業(yè)務(wù)處理流程

[正確答案]B

12個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是（　）關(guān)系。

A. 委托代理

B. 信托

C. 法定代理

D. 契約

[正確答案]A

13下列商業(yè)銀行銷售管理理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的做法，不正確的是（　）。

A. 向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評(píng)估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品

B. 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

C. 向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果

D. 主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

[正確答案]D

14下列情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)（　）。

A. 低于普通債券

B. 高于國債

C. 高于股票

D. 低于儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

[正確答案]B

15已知1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的方差是0.04，2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的方差是0.01，兩種理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)方差是0.01。假如投資者有50萬元人民幣，將其中40萬元投資于1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品，10萬元投資于2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品，則該投資組合的方差是（　）。

A. 0.0292

B. 0.034.

C. 0.05

D. O.06

[正確答案]A

16下列信托方式中，屬于按委托人或受托人性質(zhì)的不同劃分的是（　）。

A. 法人信托

B. 法定信托

C. 動(dòng)產(chǎn)信托

D. 資金信托

[正確答案]A

試題解析: 按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分為法人信托和個(gè)人信托。

17關(guān)于通脹對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊懀铝姓f法錯(cuò)誤的是（　）。

A. 固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值

B. 持有外匯是應(yīng)對(duì)通脹的有效手段

C. 儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際利率可能是負(fù)值

D. 股票是浮動(dòng)收益的，所以一定能應(yīng)對(duì)通脹的負(fù)面影響

[正確答案]D

18下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性？（　）

A. 即期收益率

B. 到期收益率

C. 提前贖回收益率

D. 債券價(jià)格波動(dòng)率

[正確答案]B

19企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需要的短期資金，主要通過（　）等形式籌措。

A. 銀行借款和票據(jù)貼現(xiàn)

B. 發(fā)行股票和債券

C. 銀行借款和發(fā)行股票

D. 銀行借款和發(fā)行債券

[正確答案]A

20商業(yè)銀行開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（　）原則 。

A. 成本可控，風(fēng)險(xiǎn)可測

B. 成本最小，風(fēng)險(xiǎn)最小

C. 成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可測

D. 成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可控

[正確答案]D