第 31 題 
在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優先順序是遵循競價交易 的（ ）原則。
A.數量優先 
B.時間優先
C.價格優先 
D.品種優先
正確答案：B,

第 32 題 
下列關于股票和債券特征的說法中，不正確的是 （ ）
A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權利
C.股票不具有償還性，而債券到期時發行人必須償還債券本息
D.股票和債券都是權益證券
正確答案：D,

第 33 題 
某投資者年初以10元/股的價格購買某股票1 000股，年末該股票的價格上漲到11 元/股，在這一年內，該股票按每10股10元(稅后）的方案分派了現金紅利，那么，該投資者 該年度的持有期收益率是多少 （ ）
A. 10% 
B. 20% 
C. 30% 
D. 40%
正確答案：B,

第 34 題 
理財客戶尋求理財顧問服務的根本目的是 （ ）
A.資產增值 
B.實現人生目標中的經濟目標 
C.財富保值 
D.利潤最大化
正確答案：B,

第 35 題 
在下列各項中，屬于人生事件規劃的是 （ ）
A.教育規劃 
B.現金管理 
C.投資規劃 
D.稅收規劃
正確答案：A,

第 36 題 
客戶的風險特征不包括 （ ）
A.風險偏好 
B.所處年齡階段 
C.風險認知度 
D.實際風險承受能力
正確答案：B,

第 37 題 
收益遞增理財計劃屬于 （ ）
A.保本浮動收益理財計劃 
B.最低收益理財計劃 
C.固定收益理財計劃 
D.非保本浮動收益理財計劃
正確答案：A,

第 38 題 
制定保險規劃的首要任務是 （ ）
A.明確保險期限 
B.選定保險產品 
C.確定保險金額 
D.確定保險標的
正確答案：D,

第 39 題 
下列屬于金融資產的是 ( )
A.收據 
B.股票 
C.購物券 
D.貨物提單
正確答案：B,

第 40 題 
下列關于期貨合約和遠期合約的說法中，錯誤的是 ( )
A.期貨合約是標準化的遠期合約
B.期貨合約的流動性要比遠期合約高
C.期貨合約不具有遠期合約的套期保值功能
D.遠期合約在到期時才能確定損益程度，期貨合約的損益可以隨時確定
正確答案：C,