第 31 題 
在證券市場(chǎng)中，如果同價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序是遵循競(jìng)價(jià)交易 的（ ）原則。
A.數(shù)量?jī)?yōu)先 
B.時(shí)間優(yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先 
D.品種優(yōu)先
正確答案：B,

第 32 題 
下列關(guān)于股票和債券特征的說(shuō)法中，不正確的是 （ ）
A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無(wú)此權(quán)利
C.股票不具有償還性，而債券到期時(shí)發(fā)行人必須償還債券本息
D.股票和債券都是權(quán)益證券
正確答案：D,

第 33 題 
某投資者年初以10元/股的價(jià)格購(gòu)買某股票1 000股，年末該股票的價(jià)格上漲到11 元/股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股10元(稅后）的方案分派了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者 該年度的持有期收益率是多少 （ ）
A. 10% 
B. 20% 
C. 30% 
D. 40%
正確答案：B,

第 34 題 
理財(cái)客戶尋求理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的根本目的是 （ ）
A.資產(chǎn)增值 
B.實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo) 
C.財(cái)富保值 
D.利潤(rùn)最大化
正確答案：B,

第 35 題 
在下列各項(xiàng)中，屬于人生事件規(guī)劃的是 （ ）
A.教育規(guī)劃 
B.現(xiàn)金管理 
C.投資規(guī)劃 
D.稅收規(guī)劃
正確答案：A,

第 36 題 
客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括 （ ）
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好 
B.所處年齡階段 
C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度 
D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
正確答案：B,

第 37 題 
收益遞增理財(cái)計(jì)劃屬于 （ ）
A.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 
B.最低收益理財(cái)計(jì)劃 
C.固定收益理財(cái)計(jì)劃 
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
正確答案：A,

第 38 題 
制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是 （ ）
A.明確保險(xiǎn)期限 
B.選定保險(xiǎn)產(chǎn)品 
C.確定保險(xiǎn)金額 
D.確定保險(xiǎn)標(biāo)的
正確答案：D,

第 39 題 
下列屬于金融資產(chǎn)的是 ( )
A.收據(jù) 
B.股票 
C.購(gòu)物券 
D.貨物提單
正確答案：B,

第 40 題 
下列關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 ( )
A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約
B.期貨合約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約高
C.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約的套期保值功能
D.遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以隨時(shí)確定
正確答案：C,