51. （ ）是討論客戶資產保值增值的問題。
A.保險規劃
B.稅收規劃
C.人生事件規劃
D.投資規劃

52. （ ）是解決客戶住房、教育及養老等需要面臨的問題。
A.保險規劃
B.稅收規劃
C.人生事件規劃
D.投資規劃

53. （ ）是解決客戶資金結余的問題，這是做理財規劃的起點。
A.稅收規劃
B.現金、消費及債務管理
C.人生事件規劃
D.保險規劃

54. 現金管理中，年度支出預算等于（ ）。A.年度收入-上一年支出
B.年度收入-年儲蓄目標
C.年度收入-年度支出
D.年儲蓄目標-年度支出

55. 為了彌補客戶臨時性資金短缺，一般商業銀行的理財業務人員會建議客戶開立（ ）。
A.活期存款賬戶
B.信用卡賬戶
C.扣款賬戶
D.定期投資賬戶

56. 在制定保險規劃前應考慮三個因素，其中不包括（ ）。
A.適應性
B.客戶經濟支付能力
C.選擇性
D.保障性

57. 制定保險規劃的風險不包括（ ）。
A.不必要保險的風險
B.本金損失的風險
C.未充分保險風險
D.過分保險的風險

58. 下列不屬于稅收規劃方法的是（ ）。
A.減稅規劃
B.轉嫁規劃
C.避稅規劃
D.節稅規劃

59.下列關于退休規劃的表述，正確的是（ ）。
A.對收入和費用估計太樂觀
B.投資過于保守
C.計劃開始太遲
D.退休規劃包括利用社會保障的計劃，購買商業性人壽保險公司的年金產品的計劃等

60. 教育規劃根據對象不同可分為個人教育投資規劃和（ ）兩種。
A.老人教育規劃
B.企業教育規劃
C.子女教育規劃
D.親人教育規劃

61. 客戶在退休規劃中存在的誤區不包括（ ）。
A.計劃開始太遲
B.計劃開始太早
C.投資過于保守
D.對收入和費用的估計太樂觀

62. 銀行從業人員在制定投資規劃時首先要考慮的是（ ）。
A.了解投資工具的特性
B.確定投資目標和可投資財富的數量
C.客戶的風險承受能力
D.某種投資工具是否適合客戶的財務目標