111．下列關于國債的表述，正確的有()。

A．國債投資收益主要來自于利息收益和價差收益

B．國債的流動性高于公司債券

C．記賬式國債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高

D．實物式國債不可記名、不可掛失，但可以上市流通

E．憑證式國債可記名、可掛失，但是不能上市流通

112．信托業務的當事人包括()。

A．受托人

B．經紀人

C．監管人

D．受益人

E．委托人

113．投資項目風險是信托產品面臨的風險之一，其主要包括項目的()。

A．信托公司風險

B．設計風險

C．財務風險

D．經營管理風險

E．市場風險

114．優先股股權持有者可以享有的權利有()。

A．贖回股票的權利

B．獲得股息的權利

C．優先認股權

D．公司決策參與權

E．分配剩余資產的權利

115．下列不屬于客戶財務信息的有()。

A．客戶的理財知識水平

B．財務安排

C．客戶的風險承受能力

D．客戶的金錢觀

E．收支狀況

116．在生命周期內，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有()。

A．退休時間

B．工作時間

C．可預期開支

D．現在收入

E．將來收入

117．關于計息次數和現值、終值的關系，下列說法正確的有()。

A．一年中計息次數越多，其終值就越大

B．一年中計息次數越多，其現值就越小

C．一年中計息次數越多，其終值就越小

D．一年中計息次數越多，其現值就越大

E．計息次數與現值和終值無關

118．在計息期一定的情況下，下列關于利率與現值、終值系數的說法，正確的有()。

A．當利率大于0，年金現值系數一定都大于1

B．當利率大于0，年金終值系數一定都大于1

C．當利率大于0，復利終值系數一定都大于1 

D．當利率大于0，復利現值系數一定都小于1

E．當利率大于0，復利終值系數一定都小于1

119．銀行從業人員在對客戶進行財務分析時，應當包含的內容有()。

A．客戶當前現金收支情況分析

B．客戶資產負債分析

C．客戶生命周期分析

D．宏觀經濟形勢分析

E．客戶財務保障情況分析

120．理財涉及客戶的資金調用和調整成本，在這方面理財師應注意把握好的原則有()。

A．事先重復溝通

B．讓客戶有明確的預期

C．強調理財規劃方案的整體性

D．在總體把握方案執行進度效果．

E．降低客戶的資金成本、費率

121．投資者為了保證本金安全，可以投資的理財計劃有()。

A．非保本浮動收益理財計劃

B．保本浮動收益理財計劃

C．最低收益理財計劃

D．固定收益理財計劃

E．保證收益理財計劃

122．某銀行發行了一款非保本浮動收益型的信托類理財產品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同約定不能提前終止，因此沒有必要定期提供資產信息，僅需在產品到期時提供即可。此外，銀行的業務系統也不支持打印理財客戶的賬單，這種做法說明()。

A．該銀行信息披露水平較低，容易引起客戶投訴

B．該銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況

C．該銀行應向客戶充分披露理財資金的投資方向、具體投資品種以及投資比例等有關投資管理信息，并及時向客戶披露對投資者權益或者投資收益等產生重大影響的突發事件

D．該銀行持續信息披露的合規性較差，未按規定定期向客戶發送理財產品賬單，未披露收入、費用、期末估值等情況

E．由于已經與客戶就理財產品的信息披露方式在協議中達成一致的約定，因此該信息披露是充分的

123．商業銀行申請需要批準的個人理財業務，應向監管機構報送()等文件。

A．業務實施方案

B．擬申請業務介紹

C．中國銀行監督管理委員會要求的其他文件和資料

D．商業銀行內部相關部門的審核意見

E．由商業銀行負責人簽署的申請書

124．商業銀行開展個人理財業務時有下列()情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任。

A．不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶銷售理財計劃或產品的

B．商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的

C．商業銀行對客戶進行了必要的分析，明確個人理財服務適宜的客戶群體

D．商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的

E．客戶主動要求購買市場風險較大的產品時，商業銀行以書面形式確認

125．銀行個人理財業務人員的下列行為中，不符合合規管理要求的有()。

A．將自己的賬戶與客戶賬戶合并

B．利用職務便利為朋友辦理優惠貸款

C．將客戶資金歸入自己賬戶

D．為朋友提供理財建議

E．利用客戶名義為自己買賣證券

126．商業銀行的董事會和高級管理層應根據商業銀行的()等，慎重研究決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃。

A．分支機構分布

B．資本實力

C．人力資源狀況

D．風險管理能力

E．經營戰略

127．商業銀行在編寫有關產品介紹和宣傳材料時，應做的工作包括()。

A．根據規定及時將有關材料向銀行監管部門報告

B．進行充分的風險揭示

C．盡量勸導客戶

D．提供必要的舉例說明

E．承諾最低收益率

128．根據《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的規定，商業銀行應加強對理財業務人員的持續專業培訓和職業操守教育，要建立問責制，對發生多次或較嚴重誤導銷售的業務人員，應進行的處理包括()。

A．罰款

B．記過

C．追究管理負責人的責任

D．開除

E．及時取消其相關從業資格

129．下列關于理財產品宣傳銷售文本制作和發放的描述，正確的有()。

A．理財產品宣傳文本應當由總行統一管理和授權

B．分支機構未經總行授權不得制作宣傳文本

C．分支機構未經總行授權可制作符合自己需求的宣傳文本

D．分支機構未經總行授權不得制作銷售文本

E．理財銷售文本應當由總行統一管理和授權

130．商業銀行理財產品銷售人員除應當具備理財產品銷售資格以及相關法律法規、金融、財務等專業的知識和技能外，還應當滿足的要求有()。

A．具備監管部門要求的行業資格

B．具備相應的學歷水平和工作經驗

C．對理財業務相關法律、法規和監管規定等有充分了解和認識

D．掌握所宣傳銷售的理財產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及理財產品的特性，對有關理財產品市場有所認識和理解

E．遵守監管部門和商業銀行制定的理財業務人員職業道德標準或守則