1、在理財規劃服務中,理財師不涉及客戶財務資源的具體操作,只提供建議,最終決策權在客戶。這體現了理財師職業的(??)特征。
A. 顧問性
B. 綜合性
C. 專業性
D. 規范性
2、個人理財業務是建立在(??)基礎之上的銀行業務。
A. 法定代理關系
B. 委托代理關系
C. 存款業務關系
D. 貸款業務關系
3、商業銀行個人理財服務是指建立在(??)關系上的銀行業務,是一種個性化、綜合化的服務活動。
A. 業務咨詢
B. 受托咨詢
C. 銷售服務
D. 委托代理
4、銀行綜合理財服務是指建立在()關系上的銀行業務,是一種個性化、綜合化的服務活動。
A. 銷售服務
B. 業務咨詢
C. 受托管理
D. 委托和授權
5、商業銀行理財顧問服務向客戶提供(??)和個人投資產品推介等專業化服務。
A. 財務目標確認、基礎規劃、績效評估
B. 風險分析、客戶資產預測、建立投資組合
C. 基本資料收集、資產分析、財務目標確認
D. 財務分析、財務規劃、投資建議
1、參考答案:A
參考解析:理財師的職業特征包括顧問性、專業性、綜合性、規范性、長期性和動態性。其中,顧問性是指在理財規劃服務中,金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作,只提供建議,最終決策權在客戶。故本題選A。
2、參考答案:B
參考解析:個人理財業務是建立在委托——代理關系基礎之上的銀行業務,是一種個性化、綜合化的服務活動。
3、參考答案:D
參考解析:個人理財業務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業務,是一種個性化、綜合化的服務活動。
4、參考答案:D
參考解析:個人理財業務是建立在委托—代理關系基礎之上的銀行業務,是一種個性化、綜合化的服務活動。故本題選D。
5、參考答案:D
參考解析:理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務,是一種針對個人客戶的專業化服務,區別于為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。故本題選D。
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