合規(guī)性管理

1、從業(yè)人員的基本構(gòu)成

(1)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)從業(yè)人員和綜合理財(cái)服務(wù)從業(yè)人員

顧問(wèn)：提建議

綜合：提供建議的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)

綜合理財(cái)中，要將負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品交易工具的人員與負(fù)責(zé)本行自營(yíng)交易的人員分開(kāi)。

(2)理財(cái)經(jīng)歷和關(guān)系經(jīng)理：

理財(cái)經(jīng)理：為客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃與投資建議

客戶關(guān)系經(jīng)理：營(yíng)銷

(3)資深理財(cái)經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、中級(jí)理財(cái)經(jīng)理、助理理財(cái)經(jīng)理

2、從業(yè)人員的基本條件：

(1)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認(rèn)識(shí);

(2)遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則來(lái)源：233網(wǎng)校

(3)掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及的產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市

場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解;

(4)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

(5)具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

(6)具備銀監(jiān)會(huì)要求的其他資格條件

3、職業(yè)操守要求：

(1)從業(yè)基本準(zhǔn)則

誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)

(2)從業(yè)人員與客戶

熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶、反洗錢、風(fēng)險(xiǎn)提示、

信息披露、

例題：銀行職業(yè)道德的基本原則是()

A 專業(yè)勝任

B 勤勉盡責(zé)

C 忠于職守

D 熟知業(yè)務(wù)

例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶建議的金融

產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系，這是()的內(nèi)容。

A 忠于職守

B 勤勉盡責(zé)

C 客戶至上

D(熟知業(yè)務(wù))

(3)從業(yè)人員與同事：團(tuán)結(jié)合作、上下溝通、內(nèi)外協(xié)調(diào)

(4)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)：忠于職守

(5)從業(yè)人員與同業(yè)人員：同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

(6)從業(yè)人員與監(jiān)管者

例題：小李剛進(jìn)銀行，為處理好于同業(yè)人員的關(guān)系，應(yīng)堅(jiān)持的原則是()

A 業(yè)績(jī)第一

B 互相尊重

C 交流合作

D 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

E 商業(yè)保密和知識(shí)產(chǎn)品保護(hù)

4、從業(yè)人員的限制性條款

對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品，不得主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評(píng)估不宜購(gòu)買該產(chǎn)品的客

戶推介或銷售該產(chǎn)品。

5、從業(yè)人員的違法責(zé)任：

民事責(zé)任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責(zé)任