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2015年銀行業初級資格考試《個人理財》個人講義匯總 | |||
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第一章 |
銀行個人理財業務概述 |
考點1.1 銀行個人理財業務概述 | |
| 考點1.2 銀行個人理財業務分類 | |||
| 考點1.3 國外發展和現狀 | |||
| 考點1.4 國內銀行個人理財業務發展和現狀 | |||
| 考點1.5 宏觀影響因素 | |||
| 考點1.6 微觀影響因素 | |||
| 考點1.7 其他影響因素 | |||
| 考點1.8 銀行個人理財業務的定位 | |||
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第二章 |
銀行個人理財理論與實務基礎 |
考點2.1 生命周期理論的概念及運用 | |
| 考點2.2 生命周期理論和個人理財規劃 | |||
| 考點2.3 貨幣的時間價值 | |||
| 考點2.4 投資理論 | |||
| 考點2.5 資產配置原理 | |||
| 考點2.6 資本配置的基本步驟 | |||
| 考點2.7 常見資產配置組合模型 | |||
| 考點2.8 投資策略與投資組合的選擇 | |||
| 考點2.9 理財業務的客戶準入 | |||
| 考點2.10 客戶理財價值觀 | |||
| 考點2.11 客戶風險屬性 | |||
| 考點2.12 客戶風險偏好和投資風格分類 | |||
| 考點2.13 客戶風險評估 | |||
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第三章 |
金融市場和其他投資市場 |
考點3.1 金融市場概述 | |
| 考點3.2 金融市場功能 | |||
| 考點3.3 金融市場分類 | |||
| 考點3.4 金融市場的發展 | |||
| 考點3.5 貨幣市場概述 | |||
| 考點3.6 貨幣市場的組成及運用 | |||
| 考點3.7 股票市場 | |||
| 考點3.8 債券市場 | |||
| 考點3.9 金融衍生品市場 | |||
| 考點3.10 金融衍生品 | |||
| 考點3.11 外匯市場概述 | |||
| 考點3.12 外匯市場的分類及運用 | |||
| 考點3.13 保險市場概述 | |||
| 考點3.14 保險市場的主要產品及運用 | |||
| 考點3.15 黃金市場 | |||
| 考點3.16 房地產市場 | |||
| 考點3.17 收藏品市場 | |||
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第四章 |
銀行理財產品 |
考點4.1 銀行理財產品市場發展 | |
| 考點4.2 銀行理財產品要素 | |||
| 考點4.3 貨幣型理財產品 | |||
| 考點4.4 債券型理財產品 | |||
| 考點4.5 股票類理財產品 | |||
| 考點4.6 組合投資類理財產品 | |||
| 考點4.7 結構性理財產品 | |||
| 考點4.8 QDII 基金掛鉤類理財產品 | |||
| 考點4.9 另類理財產品 | |||
| 考點4.10 銀行理財產品發展趨勢 | |||
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第五章 |
銀行代理理財產品 |
考點5.1 銀行代理理財產品的概念及銷售基本原則 | |
| 考點5.2 基金的概念和特點 | |||
| 考點5.3 基金的分類 | |||
| 考點5.4 特殊類型基金 | |||
| 考點5.5 基金開戶、認購、申購、贖回、轉換及分紅 | |||
| 考點5.6 基金的流動性及收益情況 | |||
| 考點5.7 基金的風險 | |||
| 考點5.8 保險 | |||
| 考點5.9 銀行代理國債的概念、種類 | |||
| 考點5.10 國債的流動性及收益情況 | |||
| 考點5.11 國債的風險 | |||
| 考點5.12 信托 | |||
| 考點5.13 黃金 | |||
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第六章 |
理財顧問服務 |
考點6.1 理財顧問服務概念、特點及服務流程 | |
| 考點6.2 收集客戶信息 | |||
| 考點6.3 客戶財務分析 | |||
| 考點6.4 客戶風險特征和理財特性分析 | |||
| 考點6.5 客戶理財需求和目標分析 | |||
| 考點6.6 現金、消費及債務管理 | |||
| 考點6.7 保險規劃 | |||
| 考點6.8 稅收規劃 | |||
| 考點6.9 人生事件規劃 | |||
| 考點6.10 投資規劃 | |||
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第七章 |
個人理財業務相關法律法規 |
考點7.1《中華人民共和國民法通則》 | |
| 考點7.2 《中華人民共和國合同法》 | |||
| 考點7.3 《中華人民共和國商業銀行法》 | |||
| 考點7.4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》 | |||
| 考點7.5 《中華人民共和國證券法》 | |||
| 考點7.6 《中華人民共和國證券投資基金法》 | |||
| 考點7.7 《中華人民共和國保險法》 | |||
| 考點7.8 《中華人民共和國信托法》 | |||
| 考點7.9 《中華人民共和國個人所得稅法》 | |||
| 考點7.10 《中華人民共和國物權法》 | |||
| 考點7.11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》 | |||
| 考點7.12 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》 | |||
| 考點7.13 《證券投資基金銷售管理辦法》 | |||
| 考點7.14《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關于規范銀行代理保險業務的通知》 | |||
| 考點7.15《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》 | |||
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第八章 |
個人理財業務管理 |
考點8.1 開展個人理財業務的基本條件 | |
| 考點8.2 開展個人理財業務的政策限制 | |||
| 考點8.3 開展個人理財業務的違法責任 | |||
| 考點8.4 個人理財資金使用管理 | |||
| 考點8.5 業務人員管理 | |||
| 考點8.6 客戶需求調查 | |||
| 考點8.7 理財產品開發 | |||
| 考點8.8 理財產品銷售 | |||
| 考點8.9 理財業務其他管理 | |||
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第九章 |
個人理財業務風險管理 |
考點9.1 個人理財風險的影響因素 | |
| 考點9.2 理財產品風險評估 | |||
| 考點9.3 個人理財業務面臨的主要風險 | |||
| 考點9.4 個人理財業務風險管理的基本要求 | |||
| 考點9.5 個人理財顧問服務的風險管理 | |||
| 考點9.6 綜合理財業務的風險管理 | |||
| 考點9.7 產品風險管理 | |||
| 考點9.8 操作風險管理 | |||
| 考點9.9 銷售風險管理 | |||
| 考點9.10 聲譽風險管理 | |||
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第十章 |
職業道德和投資者教育 |
考點10.1 個人理財業務從業資格簡介 | |
| 考點10.2 從業人員銷售活動遵循原則 | |||
| 考點10.3 從業人員銷售活動注意事項 | |||
| 考點10.4 從業人員銷售活動禁止事項 | |||
| 考點10.5 從業人員崗位要求、限制性條款 | |||
| 考點10.6 從業人員的違法責任 | |||
| 考點10.7 個人理財投資者教育 | |||
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233網校銀行從業 | |||
233網校老師課程：
為了幫助考生2015年全面系統的備考，233網校開設有銀行業初級資格考試 V班、 精講班、 沖刺班、 習題班，針對考試不同需要，有側重點、分階段的對學員進行輔導。有效結合歷年考試特點，預測考試方向，梳理各章重要考點，分析考點出題形式，講解答題思路，傳授應試技巧。
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