1．熟知業(yè)務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。

作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個(gè)方面的知識是不可或缺的：

一是對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識和了解

二是熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

三是具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能。

2．監(jiān)管規(guī)則

必須做到：

1．樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，認(rèn)識到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動的前提。

2．熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

3．根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定。

3 ．崗位職責(zé)

(一)不打聽與自身工作無關(guān)的信息；

(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男校?/P>

(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

4.信息保密

國際上影響較為廣泛的是經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個(gè)人隱私保護(hù)的八項(xiàng)基本準(zhǔn)則，即信息收集限制原則.信息質(zhì)量原則．表明目的原則、使用限制原則、安全保護(hù)原則、公開性原則、個(gè)人參與原則以及負(fù)責(zé)任原則。

從業(yè)人員的下述行為明顯違反了有關(guān)規(guī)定

1.向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同時(shí)透露客戶的個(gè)人信息

2.處于好奇或其他目的向其他同時(shí)打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

3.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令等，使得無關(guān)人員有機(jī)會接觸到客戶的個(gè)人信息

4.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

5．利益沖突（避免）

要妥善處理利益沖突對于銀行業(yè)從業(yè)人員而言意味著從業(yè)人員有兩個(gè)方面的義務(wù)：

1．主動避免利益沖突。

2.在利益沖突發(fā)生之時(shí)，應(yīng)申請回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關(guān)

6．內(nèi)幕交易（不得）

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，內(nèi)幕交易主要包括下列行為：

(1)內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券行為；

(2)內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為；

(3)非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。

恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定：

1．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}；

2．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息：

3．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友；

4．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔：

5．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利益。

7．了解客戶

了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求．了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

本條要求銀行業(yè)從業(yè)人員履行法定審查客戶身份的義務(wù)，不得為客戶開立匿名或假名賬戶，也不得在未完成法定審核身份義務(wù)的情況下接受客戶指令，辦理業(yè)務(wù)。

因此，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)該做到：

1·“了解客戶”不僅是其所在機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴(yán)格履行的一項(xiàng)工作要求：

2·熟知所在機(jī)構(gòu)對客戶身份進(jìn)行識別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機(jī)構(gòu)對不同客戶進(jìn)行身份識別的具體要求：

3·嚴(yán)格遵循操作流程

8．反洗錢

本條要求從業(yè)人員在工作中，了解大額、可疑交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)以及協(xié)助反洗錢調(diào)查的義務(wù)，履行大額可疑交易報(bào)告、賬戶資料保存等義務(wù)。