金融犯罪及刑事責任

金融犯罪是指行為人違法國家金融管理法規，破壞國家金融管理秩序，使公私財產權利遭受嚴重損失，根據《刑法》規定應受懲罰的行為。

金融犯罪的種類

①　按行為方式：詐騙型、偽造型、利用便利型、規避型金融犯罪

②　按侵犯客體：危害貨幣管理制度、危害金融機構管理制度、危害金融業務管理制度犯罪

③　按實施主體：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務犯罪（內部犯罪）

④　犯罪客體：對象可以是人，也可以是各種金融工具

⑤　犯罪客觀：違反金融管理法規、具有非法從事貨幣資金融通的活動

⑥　犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位

⑦　犯罪主觀：故意+具有非法占有目的

危害貨幣管理罪（2條）

①　金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

②　持有、使用假幣罪

破壞銀行管理罪（10條）

①　非法吸收公眾存款罪

②　高利轉貸罪

③　違法發放貸款罪

④　吸收客戶資金不入賬罪

⑤　偽造、變造金融票證罪

⑥　違規出具金融票證罪

⑦　對違法票據承兌、付款、保證罪

⑧　騙取貸款、票據承兌、金融票證罪

⑨　背信運用受托財產罪、

⑩　洗錢罪

金融詐騙罪

①　集資詐騙罪

②　貸款詐騙罪

③　信用證詐騙罪

④　信用證詐騙罪

⑤　票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

銀行業相關職務犯罪

①　職務侵占罪

②　挪用資金罪

③　非國家工作人員受賄罪

④　簽訂、履行合同失職被騙罪

5000-2萬（數額較大）10萬以上（數額巨大）