第四部分
1、央行可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率及方式，但貸款的期限不得超過一年
2、印制、發售代幣票券 20萬元以下罰款
3、出售、購買變造偽造人民幣、運輸、持有、使用，15日以下拘留 一萬元以下罰款
4、非法使用人民幣圖樣 5萬元以下罰款
5、央行建議銀監會檢查監督，銀價會應當自收到建議之日起30日內予以回復
6、銀行業金融機構嚴重違反審慎經營規則的；拒絕或阻礙非現場監管；未經任職資格任命董事、高級管理人員；未按規定進行信息披露的； 20~50萬罰款
7、設立申請，銀監會6個月內作出決定，變更、終止申請，3個月內
8、擅自設立、非法從事 ；未經批準設立、變更、終止分支機構的；未批準備案的業務
違法所得50萬以上的，1~5倍罰款，不足50萬的，50~200萬
9、業務范圍申請 3個月內決定
10、董事和高級管理人員任職資格 30日內決定
11、機構違法，直接責任人員 5~50萬罰款
12、任何單位和個人購買商業銀行股份總額達5%以上的，應先經銀監會批準
13、不按照規定提供文件資料的，10~30萬
14、現場檢查時，延伸調查時，檢察人員不得少于2人
15、驗收完畢3日內接觸對違反審慎經營規則的監管措施
16、設立全國性商業銀行的注冊資本最低為10億，城市1億，農村5千
17、撥付至分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的60%
18、取得營業執照之日起無正當理由超過6個月未開業的，或開業后自行停業連續6個月以上的吊銷其營業許可證
19、使用“銀行”字樣；無故拖延、拒絕支付存款本金利息等對存款人造成財產損害的；非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或單位存款違法所得5萬元以上 1~5倍罰款 5萬以下 5~50萬罰款
20、違法吸收存款 違法所得50萬元以上 1~5倍罰款 50萬以下 50~200萬罰款
21、商業銀行開展貸款業務的資產負債比例管理的規定
(1)資本充足率不低于 8%
(2)貸款余額與存款余額的比例不超過 75%
(3)流動性比例不低于25%
(4)對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不超過10%
22、商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或股權，應當自取得之日起2年內予以處分
23、商業銀行應當于每一會計年度終了3個月內，公布其上一年度的經營業績和審計報告
24、接管子接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，銀監會可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年
25、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應至少保存5年
26、沉默形式 相對人可以催告法定代理人在1個月內予以追認
27、具有撤銷權的當事人自知道或者應該知道撤銷事由之日起一年內沒有行使撤銷權，撤銷權消滅
28、普通訴訟時效期限為2年，最長20年
29、在訴訟時效進行期間的最后6個月，因不可抗力或其他障礙不能行使請求權的，訴訟時效中止
30、協議損害其他債權人利益的，其他債權人可以在知道或者應當知道撤銷事由之日其1年內請求人民法院撤銷該協議
31、債權確定事由：滿2年后請求確定債權
32、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起6個月
33、連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起6個月內要求保證人承擔保證責任
34、保證合同約定的保證期間早于或者等于主債務履行期限的，視為沒有約定，保證期間為主債務履行期屆滿之日起6個月。
35、保證合同約定保證人承擔保證責任直至主債務本息還清時為止等類似內容的，視為約定不明，保證期間為主債務履行期屆滿之日起2年。
36、沒有約定或者約定不明確的，留置權人應當給債務人2個月以上履行債務的期間，但鮮活易腐等不易保管的動產除外。
37、定金的數額由當事人約定，但不得超過主合同標的額的20%。
38、撤銷權自債權人知道或者應當知道撤銷事由之日起1年內行使。自債務人的發生之日起5年內沒有行使撤銷權的，該撤銷權消滅。
39、債權人領取提存物的權利，自提存之日起5年內不行使則消滅，提存物扣除提存費用后歸國家所有。
40、代書遺囑應當有2個以上見證人在場見證，由其中1人代書。以錄音形式設立的遺囑，應當有2個以上見證人當場見證。口頭遺囑應當有2個以上見證人在場見證。
41、公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會（或股東大會）作出決議，并由代表三分之二以上表決權的股東通過，并須進行相應的變更登記。
42、公開發行證券：對特定對象發行證券累計超過200人。
43、證券公司承銷證券，應當同發行人簽訂代銷或者包銷協議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。
44、上市條件：公司股本總額不少于人民幣3000萬；公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元，公開發行的股份比例為10%以上；公司近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
45、債券上市條件：公司債券的期限為1年以上；公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元
46、暫停和終止上市：公司最近2年連續虧損。
47、個人保險代理人在代為辦理人壽保險業務時，不得同時接受2個以上保險人的委托.
48、撤銷權自債權人知道或者應當知道撤銷原因之日起1年內不行使的，歸于消滅。
49、票據權利的消滅：持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2年；持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月；持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月；持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。
50、失票人應當在通知掛失止付后3日內，也可在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告或向人民法院提起訴訟。
51、法院受理公示催告后，應當立即通知支付人停止支付，并在通知后的3日內發出公告，催促利害關系人在60日內申報權利。
52、管理人自破產申請受理之日起2個月內未通知對方當事人，或者自受到對方當事人催告之日起30日內未答復的，視為解除合同。
53、337頁。人民法院受理破產申請之日1年內
54、債權申報期限自人民法院發布受理破產申請公告之日起計算，最短不得少于30日，最長不得超過3個月。
55、自債權申報屆滿之日起15日內由人民法院召集召開第一次債權人會議。以后的債權人會議，在人民法院認為必要時，或者管理人、債權人委員會、占債權人總額四分之一以上的債權人向債權人會議主席提議召開。
56、債權人委員會由債權人會議選任的債權人代表和1名債務人的職工代表或者工會代表組成。債權人委員會成員不得超過9人。
57、債權人申請對債務人進行破產清算的，在人民法院受理破產申請后、宣告債務人破產前，債務人或者出資額占債務人注冊資本十分之一以上的出資人，可以向人民法院申請重整。
58、債權人會議通過和解協議的決議，由出席會議的有表決權的債權人過半數同意，并且其所代表的債權額占無財產擔保債權總額的三分之二以上。
59、P346 三個階段，14-16
60、金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪：
犯本罪的 3-10年 罰2-20萬
數額巨大的 10以上 2-20萬
情節較輕的 3以下 1-10萬
61、持有、使用假幣罪：
數額較大 三年以下 1-10萬
數額巨大 3-10年 2-20萬
數額特別巨大 10年以上 5-50萬
62、非法吸收公共存款罪：
犯本罪的 3年以下 2-20萬
數額巨大 3-10年 5-50萬
63、高利轉貸罪：
數額較大 3年以下 1-5倍罰金
數額巨大 3-7年 1-5倍罰金
并對直接責任人 3年以下
64、違法發放貸款罪：
數額巨大 5年以下 1-10萬
數額特別巨大 5年以上 2-20萬
65、吸收客戶資金不入賬：
數額巨大 5年以下 2-20萬
數額特別巨大 5年以上 5-50萬
66、偽造、變造金融票證罪：
金融票據 3年以下 2-20萬
情節嚴重 5-10年 5-50萬
情節特別嚴重 10年以上 5-50萬
妨礙信用卡管理 3年以下 1-10萬
數額巨大 3-10年 2-20萬
國庫券 數額較大 3年以下 2-20萬
數額巨大 3-10年 5-50萬
數額特別巨大 10年以上 5-50萬
股票、公司、企業債券 數額較大 3年以下 1-10萬
數額巨大 3-10年 2-20萬
67、違規出具金融票證罪；對違法票據承兌、付款、保證罪
情節嚴重的 5年以下 特別嚴重 5年以上
68、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪 最高7年
69、洗錢罪
犯本罪的 5年以下 5%-20%
情節嚴重 5-10年 5%-20%
直接負責人 5年以下、5-10年
70、集資詐騙罪 信用證詐騙罪 票據詐騙罪 金融憑證詐騙罪
數額較大 5年以下 2-20萬
數額巨大 5-10年 5-50萬
數額特別巨大 10年以上 5-50萬
直接負責人5年以下、5-10/10以上
71、貸款詐騙罪 信用卡詐騙罪
數額較大 5年以下 2-20萬
數額巨大 5-10年 5-50萬
數額特別巨大 10年以上 5-50萬
72、職務侵占罪
數額較大（5000-20000以上的） 5年以下
數額巨大 （10萬以上）5年以上
5000-10000 以上追究刑事責任
73、挪用資金罪（3個月以上）
數額較大 3年以下
數額巨大或較大不退還 3-10年
數額起點1-3萬以上 超過3個月未還、進行營利活動，5000-2萬以上，進行非法活動
74、非國家工作人員受賄罪
數額較大5000以上 最高五年以上
75、簽訂履行合約失職被騙罪
3年以下 3-7年
76、行政許可的被許可人需要依法延續依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿30日前向決定行政許可的行政機關提出延續行政許可的申請。
77、簡易程序：公民處50元以下、法人、組織1000元以下
78、當事人在行政機關告知后3日內提出要求聽證的，行政機關應當組織聽證
79、簡易程序20元以下，當場收繳
80、行政強制執行：履行期屆滿之日起3個月內申請人民法院強制執行
81、公民法人或者其他組織可以自收到不予受理決定書之日起或行政復議期滿之日起15日內，依法向人民法院提起行政訴訟
82、當事人、法定代理人可以委托1~2人代為訴訟