第四部分
1、央行可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率及方式，但貸款的期限不得超過一年
2、印制、發(fā)售代幣票券 20萬元以下罰款
3、出售、購(gòu)買變?cè)靷卧烊嗣駧拧⑦\(yùn)輸、持有、使用，15日以下拘留 一萬元以下罰款
4、非法使用人民幣圖樣 5萬元以下罰款
5、央行建議銀監(jiān)會(huì)檢查監(jiān)督，銀價(jià)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復(fù)
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；未經(jīng)任職資格任命董事、高級(jí)管理人員；未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的； 20~50萬罰款
7、設(shè)立申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)6個(gè)月內(nèi)作出決定，變更、終止申請(qǐng)，3個(gè)月內(nèi)
8、擅自設(shè)立、非法從事 ；未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立、變更、終止分支機(jī)構(gòu)的；未批準(zhǔn)備案的業(yè)務(wù)
違法所得50萬以上的，1~5倍罰款，不足50萬的，50~200萬
9、業(yè)務(wù)范圍申請(qǐng) 3個(gè)月內(nèi)決定
10、董事和高級(jí)管理人員任職資格 30日內(nèi)決定
11、機(jī)構(gòu)違法，直接責(zé)任人員 5~50萬罰款
12、任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額達(dá)5%以上的，應(yīng)先經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
13、不按照規(guī)定提供文件資料的，10~30萬
14、現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，延伸調(diào)查時(shí)，檢察人員不得少于2人
15、驗(yàn)收完畢3日內(nèi)接觸對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施
16、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低為10億，城市1億，農(nóng)村5千
17、撥付至分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的60%
18、取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過6個(gè)月未開業(yè)的，或開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月以上的吊銷其營(yíng)業(yè)許可證
19、使用“銀行”字樣；無故拖延、拒絕支付存款本金利息等對(duì)存款人造成財(cái)產(chǎn)損害的；非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或單位存款違法所得5萬元以上 1~5倍罰款 5萬以下 5~50萬罰款
20、違法吸收存款 違法所得50萬元以上 1~5倍罰款 50萬以下 50~200萬罰款
21、商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定
(1)資本充足率不低于 8%
(2)貸款余額與存款余額的比例不超過 75%
(3)流動(dòng)性比例不低于25%
(4)對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不超過10%
22、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起2年內(nèi)予以處分
23、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了3個(gè)月內(nèi)，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告
24、接管子接管決定實(shí)施之日起開始。接管期限屆滿，銀監(jiān)會(huì)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過2年
25、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)至少保存5年
26、沉默形式 相對(duì)人可以催告法定代理人在1個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)
27、具有撤銷權(quán)的當(dāng)事人自知道或者應(yīng)該知道撤銷事由之日起一年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)，撤銷權(quán)消滅
28、普通訴訟時(shí)效期限為2年，最長(zhǎng)20年
29、在訴訟時(shí)效進(jìn)行期間的最后6個(gè)月，因不可抗力或其他障礙不能行使請(qǐng)求權(quán)的，訴訟時(shí)效中止
30、協(xié)議損害其他債權(quán)人利益的，其他債權(quán)人可以在知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日其1年內(nèi)請(qǐng)求人民法院撤銷該協(xié)議
31、債權(quán)確定事由：滿2年后請(qǐng)求確定債權(quán)
32、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月
33、連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任
34、保證合同約定的保證期間早于或者等于主債務(wù)履行期限的，視為沒有約定，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月。
35、保證合同約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的，視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起2年。
36、沒有約定或者約定不明確的，留置權(quán)人應(yīng)當(dāng)給債務(wù)人2個(gè)月以上履行債務(wù)的期間，但鮮活易腐等不易保管的動(dòng)產(chǎn)除外。
37、定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額的20%。
38、撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起1年內(nèi)行使。自債務(wù)人的發(fā)生之日起5年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。
39、債權(quán)人領(lǐng)取提存物的權(quán)利，自提存之日起5年內(nèi)不行使則消滅，提存物扣除提存費(fèi)用后歸國(guó)家所有。
40、代書遺囑應(yīng)當(dāng)有2個(gè)以上見證人在場(chǎng)見證，由其中1人代書。以錄音形式設(shè)立的遺囑，應(yīng)當(dāng)有2個(gè)以上見證人當(dāng)場(chǎng)見證。口頭遺囑應(yīng)當(dāng)有2個(gè)以上見證人在場(chǎng)見證。
41、公司增加或減少注冊(cè)資本，須由公司股東會(huì)（或股東大會(huì)）作出決議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過，并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。
42、公開發(fā)行證券：對(duì)特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過200人。
43、證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過90日。
44、上市條件：公司股本總額不少于人民幣3000萬；公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元，公開發(fā)行的股份比例為10%以上；公司近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。
45、債券上市條件：公司債券的期限為1年以上；公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
46、暫停和終止上市：公司最近2年連續(xù)虧損。
47、個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托.
48、撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起1年內(nèi)不行使的，歸于消滅。
49、票據(jù)權(quán)利的消滅：持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2年；持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月；持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月。
50、失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后3日內(nèi)，也可在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告或向人民法院提起訴訟。
51、法院受理公示催告后，應(yīng)當(dāng)立即通知支付人停止支付，并在通知后的3日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人在60日內(nèi)申報(bào)權(quán)利。
52、管理人自破產(chǎn)申請(qǐng)受理之日起2個(gè)月內(nèi)未通知對(duì)方當(dāng)事人，或者自受到對(duì)方當(dāng)事人催告之日起30日內(nèi)未答復(fù)的，視為解除合同。
53、337頁。人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日1年內(nèi)
54、債權(quán)申報(bào)期限自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起計(jì)算，最短不得少于30日，最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。
55、自債權(quán)申報(bào)屆滿之日起15日內(nèi)由人民法院召集召開第一次債權(quán)人會(huì)議。以后的債權(quán)人會(huì)議，在人民法院認(rèn)為必要時(shí)，或者管理人、債權(quán)人委員會(huì)、占債權(quán)人總額四分之一以上的債權(quán)人向債權(quán)人會(huì)議主席提議召開。
56、債權(quán)人委員會(huì)由債權(quán)人會(huì)議選任的債權(quán)人代表和1名債務(wù)人的職工代表或者工會(huì)代表組成。債權(quán)人委員會(huì)成員不得超過9人。
57、債權(quán)人申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的，在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前，債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊(cè)資本十分之一以上的出資人，可以向人民法院申請(qǐng)重整。
58、債權(quán)人會(huì)議通過和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占無財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的三分之二以上。
59、P346 三個(gè)階段，14-16
60、金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪：
犯本罪的 3-10年 罰2-20萬
數(shù)額巨大的 10以上 2-20萬
情節(jié)較輕的 3以下 1-10萬
61、持有、使用假幣罪：
數(shù)額較大 三年以下 1-10萬
數(shù)額巨大 3-10年 2-20萬
數(shù)額特別巨大 10年以上 5-50萬
62、非法吸收公共存款罪：
犯本罪的 3年以下 2-20萬
數(shù)額巨大 3-10年 5-50萬
63、高利轉(zhuǎn)貸罪：
數(shù)額較大 3年以下 1-5倍罰金
數(shù)額巨大 3-7年 1-5倍罰金
并對(duì)直接責(zé)任人 3年以下
64、違法發(fā)放貸款罪：
數(shù)額巨大 5年以下 1-10萬
數(shù)額特別巨大 5年以上 2-20萬
65、吸收客戶資金不入賬：
數(shù)額巨大 5年以下 2-20萬
數(shù)額特別巨大 5年以上 5-50萬
66、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪：
金融票據(jù) 3年以下 2-20萬
情節(jié)嚴(yán)重 5-10年 5-50萬
情節(jié)特別嚴(yán)重 10年以上 5-50萬
妨礙信用卡管理 3年以下 1-10萬
數(shù)額巨大 3-10年 2-20萬
國(guó)庫券 數(shù)額較大 3年以下 2-20萬
數(shù)額巨大 3-10年 5-50萬
數(shù)額特別巨大 10年以上 5-50萬
股票、公司、企業(yè)債券 數(shù)額較大 3年以下 1-10萬
數(shù)額巨大 3-10年 2-20萬
67、違規(guī)出具金融票證罪；對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
情節(jié)嚴(yán)重的 5年以下 特別嚴(yán)重 5年以上
68、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪 最高7年
69、洗錢罪
犯本罪的 5年以下 5%-20%
情節(jié)嚴(yán)重 5-10年 5%-20%
直接負(fù)責(zé)人 5年以下、5-10年
70、集資詐騙罪 信用證詐騙罪 票據(jù)詐騙罪 金融憑證詐騙罪
數(shù)額較大 5年以下 2-20萬
數(shù)額巨大 5-10年 5-50萬
數(shù)額特別巨大 10年以上 5-50萬
直接負(fù)責(zé)人5年以下、5-10/10以上
71、貸款詐騙罪 信用卡詐騙罪
數(shù)額較大 5年以下 2-20萬
數(shù)額巨大 5-10年 5-50萬
數(shù)額特別巨大 10年以上 5-50萬
72、職務(wù)侵占罪
數(shù)額較大（5000-20000以上的） 5年以下
數(shù)額巨大 （10萬以上）5年以上
5000-10000 以上追究刑事責(zé)任
73、挪用資金罪（3個(gè)月以上）
數(shù)額較大 3年以下
數(shù)額巨大或較大不退還 3-10年
數(shù)額起點(diǎn)1-3萬以上 超過3個(gè)月未還、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，5000-2萬以上，進(jìn)行非法活動(dòng)
74、非國(guó)家工作人員受賄罪
數(shù)額較大5000以上 最高五年以上
75、簽訂履行合約失職被騙罪
3年以下 3-7年
76、行政許可的被許可人需要依法延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿30日前向決定行政許可的行政機(jī)關(guān)提出延續(xù)行政許可的申請(qǐng)。
77、簡(jiǎn)易程序：公民處50元以下、法人、組織1000元以下
78、當(dāng)事人在行政機(jī)關(guān)告知后3日內(nèi)提出要求聽證的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)組織聽證
79、簡(jiǎn)易程序20元以下，當(dāng)場(chǎng)收繳
80、行政強(qiáng)制執(zhí)行：履行期屆滿之日起3個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行
81、公民法人或者其他組織可以自收到不予受理決定書之日起或行政復(fù)議期滿之日起15日內(nèi)，依法向人民法院提起行政訴訟
82、當(dāng)事人、法定代理人可以委托1~2人代為訴訟