第六章 資產業務
第三節 其他投資業務
考點：外匯交易業務【點擊試聽>>聽老師講解】
作為中間業務的交易業務．是指銀行為滿足客戶保值或自身風險管理等方面的需要．利
用各種金融工具進行的資金交易活動。
1．外匯交易業務
(1)即期外匯交易。即期外匯交易又稱為現匯交易或外匯現貨交易．是指在交易日后的第二個營業日或成交當日辦理實際貨幣交割的外匯交易。
(2)遠期外匯交易。遠期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。其最大的優點在于能夠對沖匯率在未來上升或者下降的風險．因而可以用來進行套期保值或投機。遠期外匯交易除了可按固定交割日交割外。也可由交易的某一方選擇在一定期限內的任何一天交割(擇期交易)。
2．金融衍生品交易業務
備考提示
外匯交易既包括各種外國貨幣之間的交易，也包括本國貨幣與外國貨幣的兌換買賣。外匯交易既可滿足企業貿易往來的結匯、售匯需求，也可供市場參與者進行投資或投機的交易活動。
投資者一般在預期價格上升時購入看漲期權，而賣出者預期價格會下跌。投資者一般在預期價格下跌時購入看跌期權，而賣出者預期價格會上升。
