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戶風險特征和其他理財特性分析

來源:233網(wǎng)校 2008-11-12 09:37:00
  1.客戶的風險特征
  風險是對預期的不確定性,是可以被度量的。客戶的風險特征是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一。
  客戶的風險特征可以由以下三個方面構(gòu)成。
  (1)風險偏好。
  (2)風險認知度。
  (3)實際風險承受能力。
  結(jié)合風險特征的三個方面,我們可以分別用風險承受能力和風險承受態(tài)度兩個指標米分析客戶的體現(xiàn)特征。
  2.其他理財特征
  除了其風險特征外,還有許多其他的理財特征會對客戶理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大的影響。
  (1)投資渠道偏好。
  (2)知識結(jié)構(gòu)。
  (3)生活方式。
  (4)個人性格。
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