客戶在與銀行從業人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。這些目標按時間的長短可以劃分為：
(1)短期目標(例如休假、購置新車、存款等)。
(2)中期目標(例如子女的教育儲蓄、按揭買房等)。
(3)長期日標(例如退休、遺產等)。
具體情況可根據不同的客戶加以區別，以上這些目標相對比較寬泛，銀行從業人員必須在客觀分析客戶財務狀況和目標的基礎上，將這些目標細化并加以補充。
以下是客戶可能提出的其他要求：
(1)收入的保護(例如預防失去工作能力而造成的生活困難等)。
(2)資產的保護(例如財產保險等)。
(3)客戶死亡情況下的債務減免。
(4)投資目標與風險預測之間的矛盾。 考試大為你加油
在確定客戶的目標與要求的過程中，銀行從業人員需要特別注意的是，由于客戶本身對于投資產品和投資風險的認識往往不足，因此客戶很有可能會提出一些不切實際的要求。針對這個問題，銀行從業人員必須加強與客戶的溝通，增加客戶對于投資產品和投資風險的認識，在確保客戶理解的基礎上，共同確定一個合理的目標。
