人生事件規劃

1、教育規劃

2、退休規劃

(1)誤區：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守

(2)退休規劃步驟：客戶退休生活設計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。

例題：一個完整的退休規劃包括()等內容。

A 工作生涯設計

B 退休后生活設計

C 自籌退休金部分的儲蓄設計

D 自籌退休金部分的投資計劃

E 保險產品設計

投資規劃

1、概述:

投資的目的：用確定的現值犧牲換取不確定的未來收益。

直接投資(實物投資)、間接投資(金融產品)

2、投資規劃步驟：

(1)確定客戶投資目標

(2)讓客戶自己認識自己的風險承受能力

(3)根據客戶目標和風險承受能力來確定投資策略

(4)實施投資計劃

(5)監控投資計劃