資本配置和產品組合
1、資本配置原理
2、資本配置步驟
(1)調整了解客戶
(2)生活設計和生活資產撥備：
日常支出 6~12個月家庭生活費;
意外事件 5~10%的家庭凈資產
還款和短期必須支出
(3)風險規劃和保障資產撥備
(4)建立長期投資儲備
(5)建立多元化產品組合
3、常見資產配置組合模型
(1)金字塔型
(2)啞鈴型
(3)紡錘型
(4)梭鏢型：只有高風險配置
4、主要的理財工具
5、個人理財產品組合
儲蓄產品組合;投資產品組合;投機產品組合
資本配置和產品組合
1、資本配置原理
2、資本配置步驟
(1)調整了解客戶
(2)生活設計和生活資產撥備：
日常支出 6~12個月家庭生活費;
意外事件 5~10%的家庭凈資產
還款和短期必須支出
(3)風險規劃和保障資產撥備
(4)建立長期投資儲備
(5)建立多元化產品組合
3、常見資產配置組合模型
(1)金字塔型
(2)啞鈴型
(3)紡錘型
(4)梭鏢型：只有高風險配置
4、主要的理財工具
5、個人理財產品組合
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備考資料：
拒絕盲目備考，加學習群領資料共同進步!
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趙聰
AFP持證人，經濟師
主講：證券投資基金基礎知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機構特聘內訓講師
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李澤瑞
金融培訓高級講師
主講：證券投資顧問業務
經濟學碩士、金融培訓高級講師，受聘于多家企業內部培訓，教學經驗非常豐富。
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孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業培訓經驗，外匯分析師。
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徐雨光
授課專業
主講：初級個人理財
美國經濟學碩士，任職于某高校金融系，主要教學及研究方向為投資理財。
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李楠
多家銀行內訓講師
主講：私募股權投資基金基礎知識
四大行金融類內訓老師，專業從事金融類和中級經濟師課程的研究。
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趙磊
南開大學金融學博士，高校客座講師
主講：中級風險管理,初級風險管理
南開大學金融學博士，北大/清華/人大等高校客座講師，北京廣播電視臺訪談專家
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2025年初級《銀行業法律法規與綜合能力》考試大綱（2021年4月發布）
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下載2025年中級《銀行業法律法規與綜合能力》考試大綱（2021年4月發布）
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下載2025年初級《個人理財》考試大綱（2024年8月發布）
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