客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性：
1、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)能力的因素：
年齡、資金投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財(cái)富的多少等
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類(lèi)
(1)非常進(jìn)取型
(2)溫和進(jìn)取型
(3)中庸穩(wěn)健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的評(píng)估
(1)評(píng)估目的 – 使客戶更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
(2)評(píng)估方法
定性/定量、客戶投資目標(biāo)、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好、概率和收益的關(guān)系
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趙聰
AFP持證人，經(jīng)濟(jì)師
主講：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國(guó)工商銀行行等多家機(jī)構(gòu)特聘內(nèi)訓(xùn)講師
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李澤瑞
金融培訓(xùn)高級(jí)講師
主講：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、金融培訓(xùn)高級(jí)講師，受聘于多家企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)，教學(xué)經(jīng)驗(yàn)非常豐富。
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孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規(guī)
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，外匯分析師。
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徐雨光
授課專(zhuān)業(yè)
主講：初級(jí)個(gè)人理財(cái)
美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，任職于某高校金融系，主要教學(xué)及研究方向?yàn)橥顿Y理財(cái)。
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李楠
多家銀行內(nèi)訓(xùn)講師
主講：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)
四大行金融類(lèi)內(nèi)訓(xùn)老師，專(zhuān)業(yè)從事金融類(lèi)和中級(jí)經(jīng)濟(jì)師課程的研究。
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趙磊
南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)博士，高校客座講師
主講：中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理,初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理
南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)博士，北大/清華/人大等高校客座講師，北京廣播電視臺(tái)訪談專(zhuān)家
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