第一章 個人理財概述

第一節 個人理財相關定義

【個人理財30天通關計劃>>　個人理財章節模擬測試>>】

    考點1  個人理財概述

    個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的過程。

    個人理財過程大致可分為五個步驟：

    （1）評估理財環境和個人條件。

    （2）制定個人理財目標。

    （3）制定個人理財規劃。

    （4）執行個人理財規劃。

    （5）監控執行進度和再評估。

    難點點撥

    現代商業銀行具有豐富的金融業務和金融資源、完善的業務管理和風險控制手段、便捷的渠道和專業的人員，在提供個人理財服務方面具有較強的優勢。 目前，個人理財業務已經成為商業銀行重要業務之一。

    備考提示

    本考點多是概念記憶性的知識，需要理解個人理財的概念及個人理財過程的步驟，考試出題可能性不大。