第七章理財師的工作流程和方法  

【考點一】專業(yè)理財師的工作流程、方法  

專業(yè)理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題、實現(xiàn)其理財目標”。我們將理財師的工作流程概括為如下六個方面：  

1.接觸客戶，建立信任關系；  

2.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；  

3.明確客戶的理財目標；  

4.制訂理財規(guī)劃方案；  

5.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行；  

6.后續(xù)跟蹤服務。  

真題展示：

單選下列關于理財師工作流程步驟正確的是（）。  

A.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→明確客戶的理財目標→制訂理財規(guī)劃方案→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務  

B.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→接觸客戶→明確客戶的理財目標→制訂理財規(guī)劃方案→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務  

C.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→制訂理財規(guī)劃方案→明確客戶的理財目標→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務  

D.接觸客戶→明確客戶的理財目標→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→制定理財計劃→理財規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務  

【答案】A。解析：理財師的工作流程概括為如下六個方面：（1）接觸客戶，建立信任關系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；（3）明確客戶的理財目標；（4）制訂理財規(guī)劃方案；（5）理財規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務。