1、理財師的工作流程和方法——建立信任關系

（1）信任關系的重要性

通過接觸和客戶建立信任關系是任何服務性工作的首要步驟。這種客戶關系建立的過隉是客戶和專業理財師從不認識到熟悉，從熟悉到了解．從了解到理解的過程。客戶關系的基礎是信任，沒有好感、信任，理財師難以了解客戶，客戶也不愿接受理財師的服務。能不能獲得客戶的信任，和理財師在和客戶接觸過程中的表現有著直接的關系。

（2）如何建立信任

專業理財師在和客戶建立關系的過程中，需要關注以下兩個方面的內容：

(1)明確自身定位，樹立專業形象。

(2)關注自身禮儀和工作的形態。

①商務禮儀是在商務活動中體現相互尊重的行為準則。

②專業理財師的工作狀態在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用。

③應更多地關心客戶的需求。

2、理財師的工作流程和方法——理財目標的內容

客戶的理財目標一般包括以下幾方面的內容：

(1)家庭收支與債務管理；

(2)家庭財富保障；

(3)投資規劃；

(4)教育投資規劃；

(5)退休養老規劃；

(6)稅務規劃；

(7)遺囑、遺產分配。

3、理財目標確定的原則

理財目標的確定。必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMART原則。

(1)理財目標要具體明確(Specific)。目標只有具體明確，理財師才能制訂切實可行的理財方案。

(2)理財目標必須是可以量化和檢驗的(Measurable)，目標只有具體明確才能量化，目標具體、量化后理財方案實施中也才能跟蹤、檢驗執行效果。因此，目標具體還不夠，還必須能量化、檢驗。

(3)理財目標必須具備合理性和可行性(Attainable)，客戶現在的以及未來的財務資源是其理財目標得以實現的最重要的基礎。

(4)實事求是(Realistic)，理財目標的合理性和可行性同樣也告訴我們要尊重金融實務中客觀規律的存在。

(5)理財目標要有時限和先后順序(Time-binding)，理財目標的量化離不開時限條件。