（1）銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層職責(zé)分工
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董事會(huì) | 最終責(zé)任。 職責(zé)：建立風(fēng)險(xiǎn)文化；制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略；設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額；審批風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；監(jiān)督高級(jí)管理層開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理；審議全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；審批全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)的信息披露；聘任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）或其他高級(jí)管理人員，牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理；其他與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的職責(zé)。 |
監(jiān)事會(huì) | 監(jiān)督責(zé)任。監(jiān)督檢查董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。 |
高級(jí)管理層 | 實(shí)施責(zé)任。建立適應(yīng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)限額得到充分傳達(dá)和有效實(shí)施；對(duì)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行細(xì)化并執(zhí)行，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度；制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期評(píng)估，必要時(shí)調(diào)整；評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況并向董事會(huì)報(bào)告；建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；對(duì)突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。 |
（2）銀行部門和分支機(jī)構(gòu)分工
①業(yè)務(wù)條線——風(fēng)險(xiǎn)管理直接責(zé)任
②風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線承擔(dān)制定政策和流程，日常監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任
③內(nèi)審部門承擔(dān)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門履行情況的審計(jì)責(zé)任
④應(yīng)設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，牽頭履行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的日常管理
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