1、基本概念
（1）外匯基礎知識
①外匯是指外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產，主要有外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣；外幣支付憑證或者支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等；外幣有價證券，包括債券、股票等；特別提款權；其他外匯資產。
②外匯管理主要包括經常項目外匯管理和資本項目外匯管理。
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（2）銀行主要外匯業務
銀行的基本外匯業務包括結售匯、貿易融資、國際結算、外匯理財等。
2、主要風險點
在外匯經營活動中，銀行除了面臨與前述業務相同的風險外，例如信用風險、流動性風險和利率風險等，還會面臨外匯風險（外匯業務中較獨特的風險類型）。
3、監管要求
（1）根據《商業銀行法》的規定，經國務院銀行業監督管理機構批準，商業銀行可以經營買賣、代理買賣外匯業務；經中國人民銀行批準，商業銀行可以經營結匯、售匯業務。
（2）銀行應提高業務創新和管理水平，積極支持客戶做好外匯風險管理，同時加強客戶風險教育，引導樹立風險中性理念，合理、審慎開展外匯衍生品業務。
（3）銀行應高度重視、全面評估人民幣匯率形成機制改革與銀行間外匯市場發展對本行外匯業務和外匯風險可能帶來的影響。
（4）銀行應準確計算本行的外匯風險敞口頭寸，包括銀行賬簿和交易賬簿的單幣種敞口頭寸和總敞口頭寸，有效控制銀行整體外匯風險。
（5）銀行應加強對外匯交易的限額管理，包括交易的頭寸限額和止損限額等。
（6）銀行應提高價格管理水平和外匯交易報價能力。
（7）銀行應制定并完善交易對手信用風險管理機制。
（8）銀行應有效防范外匯交易中的操作風險。
（9）銀行應嚴格控制外匯衍生產品風險。
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