銀行支票

①支票不真實(shí)，提示付款期限已過；②收款人未在支票背面“收款人簽章”處簽章，其簽章與收款人名稱不一致；③出票人簽章不符合規(guī)定，與預(yù)留銀行的簽章不相符；使用支付密碼的，其密碼不正確；④支票記載的事項(xiàng)不齊全，出票額、出票日期、收款人名稱有更改，其他記載事項(xiàng)的更改沒有原記載人簽章證明；⑤現(xiàn)金支票給予背書轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)賬支票背書不連續(xù)，第一個(gè)使用粘單的背書人未在粘接處加蓋騎縫章；⑥持票人委托開戶行收款的，在支票背面作委托收款背書，背書簽章與預(yù)留印鑒不相符。商業(yè)銀行在票據(jù)交換時(shí)，未做到“收妥入賬、不予墊款”。

銀行匯兌

①簽發(fā)匯兌憑證記載事項(xiàng)不全；

②對(duì)匯兌憑證記載的相關(guān)當(dāng)事人在銀行開立存款賬戶賬號(hào)欠缺；

③匯入銀行受理超出時(shí)間限制規(guī)定的匯款。

個(gè)人賬戶結(jié)算

①冒用他人身份信息開立假名銀行賬戶；

②買賣銀行賬戶和支付賬戶；

③通過開立的賬戶實(shí)施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)的違法犯罪活動(dòng)。