開證行審單時的主要風險點

開證行接到國外議付行寄來的單據，根據信用證規定的條款，逐項審核單據與信用證之間、單據與單據之間是否相符。

出口來證中開證銀行的主要風險點

①調查開證行的資信。

②嚴格把握單證相符，凡存在不符點單據，均應要求客戶提供擔保函，對不符點出單的單據進行嚴格登記，跟蹤催收，確保安全及時收匯。

托收業務

出口商的防范措施

必須了解進口商的資信情況和經營作風，成交金額應妥善掌握，一般不應超過其經營能力和信用程度；應根據商品的情況考慮，一般對市場價格比較平穩、品質較穩定、交易金額不大的商品使用托收；了解進口國貿易管制及外匯管理政策，防止貨到目的港后，由于政策性原因而收不到貨款造成損失；了解有關國家的銀行對托收的規定和習慣做法。

進口商和銀行的防范措施

調查了解出口商的資信和經營作風，以免貨物與合同不符甚至以假單據進行詐騙；對進口貨物的市場行情、銷售趨勢、自身所在國外匯管制等應有所預測和了解；嚴格審核單據，單據和合同、單據與單據之間必須一致。

匯款業務

①對國內出口商而言，出口商能否收款完全取決于進口商的資信，如資信不好，出口商就可能錢貨兩空。

②買賣雙方如以匯款方式用于預付預收貨款，應在買賣合同中約定采取何種方式以明確匯款到達的期限，并與交貨期相互銜接。

③分期付款適用于生產過程長，并能明確劃分施工階段的重型機械設備或船舶的建造等。