（1）概念

①由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

②包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

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（2）操作風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境

①公司治理：銀行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石

②內(nèi)部控制：銀行有效識(shí)別和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

③合規(guī)文化：內(nèi)控體系和合規(guī)文化是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)

④信息系統(tǒng)

（3）發(fā)生下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

①搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件；

②造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件；

③盜竊、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；

④高管人員嚴(yán)重違規(guī)；

⑤發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害；

⑥其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件；

⑦監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他需要報(bào)告的重大事件。

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