(一)基金監(jiān)管的概念

　　基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

　　(二)基金監(jiān)管的特征

　　政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：

　　1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

　　政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動規(guī)則，而且還涉及基金市場其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。

　　2.監(jiān)管對象具有廣泛性

　　政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。

　　3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

　　政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。

　　4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定陛

　　與基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé)，政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。

　　5.監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性

　　有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。這是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。可見，相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　【例題】( )是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A.基金行業(yè)自律

　　B.政府基金監(jiān)管

　　C.社會力量監(jiān)督

　　D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　答案：B

　　解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。