基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。基金監管的基本原則包括以下幾個方面：

　　(一)保障投資人利益原則

　　保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

　　(二)適度監管原則

　　政府監管體現了政府對經濟的干預。

　　(三)有效監管原則

　　有效監管，是指基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的有效發展。

　　(四)依法監管原則

　　市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。

　　政府基金監管的行政法律關系是：政府基金監管機構是行政主體，監管對象是行政相對人，政府基金監管機構所采取的監管手段和措施是具體行政行為。

　　我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。

　　(五)審慎監管原則

　　審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”。

　　(六)公開、公平、公正監管原則

　　公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

　　【例題】基金監管的基本原則有(　)。

　　Ⅰ.保障投資人利益原則

　　Ⅱ.適度監管原則

　　Ⅲ.有效監管原則

　　Ⅳ.審慎監管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D