基金銷售機構應當建立基金投資人調查制度，制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業流程，對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當執行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務。

　　基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩健型、積極型。基金銷售機構可以根據實際情況在這三個類型的基礎上進一步進行風險承受能力細分。

　　基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價；對已經購買了基金產品的基金投資人，基金銷售機構也應當追溯調查，評價該基金投資人的風險承受能力。

　　對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。

　　采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況。

　　【例題1】(　　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風險性

　　D.基金銷售搭配性

　　答案：A

　　【例題2】采用問卷等進行調查的，(　　)應當制定統一的問卷格式。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金銷售機構

　　D.交易所

　　答案：C