2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點突破第二十二章（基金銷售行為規(guī)范及信息管理），共六節(jié)。

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重點突破一：宣傳推介材料的范圍

基金宣傳推介材料包括以下幾類：

(1)公開出版資料。

(2)海報、戶外廣告。

(3)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。

(4)電影、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

重點突破二：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定

1.制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料和備案的材料一致。

2.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

(2)登載單位或者個人的推薦性文字。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

(6)預(yù)測基金的投資業(yè)績。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰。

(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

重點突破三：基金銷售費用規(guī)范

基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。認購費和申購費可以采用前端收費也可以采用后端收費。

對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

重點突破四：基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

基金銷售適用性和投資者適用性的指導(dǎo)原則：投資者優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性、有效性、差異性。

基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險由低到高順序，至少劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個等級。投資者由低到高至少分為五種類型：C1、C2、C3、C4、C5。

重點突破五：合格投資者

下列投資者視為合格投資者：

(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。

(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。

(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人員及其從業(yè)人員。

(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。