基金從業(yè)法律法規(guī)考點(diǎn)多，記憶量大，利用簡(jiǎn)練順口的記憶口訣來記住重要內(nèi)容，是一種很實(shí)用的方法。本文為基金法律法規(guī)口訣行業(yè)概覽篇，本科目其他口訣持續(xù)更新中，記得收藏哦~

/第一章 金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金/

1、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素
①市場(chǎng)參與者
②金融工具
③金融交易的組織方式
口訣：供（公）餐（參）組

2、金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在
①外部性問題
②脆弱性問題
③不完全競(jìng)爭(zhēng)問題
④信息不對(duì)稱問題
口訣：不（部）弱不爭(zhēng)不對(duì)稱

/第二章 證券投資基金概述/

3、證券投資基金的特點(diǎn)
①集合理財(cái)、專業(yè)管理；
②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；
③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；
④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；
⑤獨(dú)立托管、保障安全。
口訣：集合一起共監(jiān)管，組合一起共托管

4、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用
①為中小投資者拓寬投資渠道；
②優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；
③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；
④完善金融體系和社會(huì)保障體系；
⑤推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
口訣：拓渠道、促增長(zhǎng)、穩(wěn)市場(chǎng)，完善體系可持續(xù)

5、基金與銀行儲(chǔ)蓄的差異表現(xiàn)在
①性質(zhì)不同
②收益不同
③風(fēng)險(xiǎn)特性不同
④信息披露程度不同
口訣：豐（風(fēng)）收信息性質(zhì)好

6、基金托管人的職責(zé)
①基金資產(chǎn)保管；
②基金資金清算；
③會(huì)計(jì)復(fù)核；
④對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督。
口訣：監(jiān)、管、核、算

/第三章 基金的類型/

7、ETF基金的特點(diǎn)
①被動(dòng)操作指數(shù)基金
②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制
③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
口訣：被士（實(shí)物）兵（并存）操作

8、QDII基金禁止投資行為
①購買不動(dòng)產(chǎn)；
②購買房地產(chǎn)抵押按揭；
③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；
④購買實(shí)物商品；
⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；
⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；
⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；
⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。
口訣：貴重金屬不動(dòng)產(chǎn)，實(shí)物商品房地產(chǎn)，臨時(shí)以外借現(xiàn)金，衍生品外不融資，未持資產(chǎn)不賣空，證券承銷不可碰

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