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1、基金產品風險評價的主要依據不包括()
A.基金的管理費率
B.基金成立以來有無違規行為的發生
C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金歷史規模、持倉比例
基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。
考點：基金產品風險評價的依據
所屬章節：第二十二章第四節掌握
2、根據法規相關要求，A銀行把基金客戶分為專業投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()。
A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品
B.A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像
C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業投資者的申請
D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理
符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。(注意基金銷售機構只決定是否轉化，不能拒收申請)
考點：專業投資者和普通投資者
所屬章節：第二十二章第四節掌握
3、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是()
Ⅰ基金代銷機構應對基金管理人進行審慎調查
Ⅱ基金管理人應對基金代銷機構進行審慎調查
Ⅲ基金投資人應對基金代銷機構進行審慎調查
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。
考點：基金銷售渠道審慎調查的內容
所屬章節：第二十二章第四節掌握
