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基金法律法規精選章節試題
1、基金銷售適用性原則不包括（ ）。
A. 差異性原則
B. 全面性原則
C. 有效性原則
D. 合理性原則
參考答案：D
參考解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調查分析產品或服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者不同風險承受能力及產品或服務風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，確保將適當的產品或服務銷售或提供給適合的投資者。具體應遵循以下原則：①投資人利益優先原則。②全面性原則。③客觀性原則。④及時性原則。⑤有效性原則。⑥差異性原則。
2、基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產品賣給合適的基金投資者。下列選項中，不屬于基金銷售適用性的指導原則的是( )。
A. 全面性原則
B. 及時性原則
C. 投資人利益優先原則
D. 主觀性原則
參考答案：D
參考解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則有：投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。
3、基金銷售適用性管理制度至少包括以下( )內容。
Ⅰ．對基金產品的風險等級進行設置
Ⅱ．對基金產品進行風險評價的方式或方法
Ⅲ．對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法
Ⅳ．對基金產品和基金投資者進行匹配的方法
A. Ⅰ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；②對基金產品或者服務的風險等級進行設置，對基金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；③對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉化的方法和程序；④對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；⑤對基金產品或者服務和基金投資者進行匹配的方法；⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。
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