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2023年基金從業《法律法規》模擬練習題三十九

來源:233網校 2023-02-08 00:00:43

某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份,贖回15億份,基金轉換轉出1億份,轉入4億份,以下說法正確的是()。

A、T+1日觸發巨額贖回,管理人認為有能力兌付全部贖回申請時,可以接受全部贖回

B、T+1日未觸發巨額贖回,管理人接受全額贖回

C、T+1日觸發巨額贖回,管理人認為兌付全部贖回有困難,可以暫停贖回

D、T+1日觸發巨額贖回,管理人認為兌付全部贖回有困難,可以拒絕金額較大的贖回申請

參考答案:B

參考解析:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請,是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和,扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。該題100億的10%的是10億,贖回金額加上轉換轉出15億+1億元=16億元,申請3億元+轉入4億元=7億,16億元-7億=9億元,9億元<10億元,未觸發巨額贖回。

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以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規定的是()。

A、某互聯網平臺委托取得基金銷售業務資格的獨立基金銷售機構代為辦理基金銷售業務

B、某取得基金銷售業務資格的保險公司通過其互聯網平臺辦理基金銷售業務

C、基金公司公告為其直銷客戶提供手續費優惠

D、基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業務

參考答案:C

參考解析:未經招募說明書載明并公告,不得對不同投資人適用不同費率。

插入模塊

關于對普通投資者的特別保護,以下說法錯誤的是()。

A、專業投資者轉化為普通投資者后,與其他普通投資者同樣享有特別保護的權利

B、普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有專業投資者不同的特別保護

C、普通投資者的特別保護,主要體現在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業投資者

D、普通投資者轉化為專業投資者后,就不再享有特別保護的權利

參考答案:C

參考解析:普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

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